[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 28일 우리금융지주(316140)에 대해 '실적은 예상을 크게 하회했지만 선제적 비용 인식의 결과'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 15,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '2분기 순익은 전분기대비 31.6% 감소한 6,250억원으로 컨센서스를 대폭 하회하는 어닝쇼크 수준의 실적을 시현. 실적이 컨센서스와 우리예상치보다 크게 낮아진 이유는 1) 한화오션 충당금 환입에도 불구하고 금융당국 권고 미래 경기전망을 반영한 추가 충당금을 2,630억원 적립하면서 그룹 대손 비용이 5,500억원을 상회했고, 2) 최근 언론에도 보도된 홍콩 부동산 관련 사모펀드에 대한 자율조정 배상 실시로 약 540억원의 영업외손실을 인식한데다 3) 유가증권관련익 감소로 기타비이자이익도 부진했기 때문. 4) 또한 총대출성장률은 0.7% 증가에 그친 반면 은행 NIM은 전분기대비 6bp 하락하면서 그룹 순이자이익이 전분기대비로도 약 1.1% 감소. 다만 실적은 상당히 부진했지만 미래 발생할 손실을 선제적으로 상당부분 털어냈다는 점은 의미가 있다고 판단'라고 분석했다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 15,000원 -> 15,000원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 하락
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 15,000원은 2023년 06월 14일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 15,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 09월 19일 16,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 04월 25일 최저 목표가인 14,500원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 15,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 15,556원, 하나증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 15,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 15,556원 대비 -3.6% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 KB증권의 14,000원 보다는 7.1% 높다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 15,556원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,756원 대비 -7.2% 하락하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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