[서울=뉴스핌] 전미옥 기자 = "주주환원율로 상징되는 밸류업(기업가치 제고) 계획은 차질없이 이행 가능합니다."

임종룡 우리금융그룹 회장은 29일 서울 중구 우리은행 본점에서 개최한 '우리금융 미래동반성장 프로젝트 CEO 합동 브리핑'에서 "재무안정성 유지를 위해 자산 리밸런싱을 통해 투자여력을 확보하겠다"며 이같이 말했다.

이날 임 회장은 2030년까지 5년간 총 80조원을 투입하는 '미래동반성장 프로젝트'를 발표했다. 정부의 기조에 맞춰 부동산 중심의 사업구조를 기업금융으로 적극 전환하는 것이 골자다. 생산적 금융(기업대출)은 ▲국민성장펀드 참여 10조원 ▲그룹자체투자 7조원 ▲융자 56조원 등이고 서민을 위한 포용금융에는 ▲7조원이 배정됐다.

특히 80조원이라는 대규모 자금을 투입하되 주주환원등 밸류업 목표에 차질이 생기지 않도록 건전성 관리에 만전을 기한다. 주택담보, 임대사업자 대출을 첨단전략산업 대출로 전환하는 등 자산을 리밸런싱하고, 당국이 추진하는 위험가중치(RW) 조정분을 생산적 금융에 우선 반영해 자본 안정성 영향을 최소화할 계획이다.

무엇보다도 시장과 약속한 연말 그룹 보통주자본비율 12.5% 달성과 지난해 공시한 배당 확대 등 밸류업 계획을 차질 없이 이행할 방침이다. 관련해 앞서 우리금융그룹은 올해 보통주 자본비율 12.5%(CET1)을 달성하고 13% 초과 시 총 주주환원율을 50%까지 확대하겠다'는 밸류업 목표를 발표한 바 있다. 또 총 주주환원율 40% 이내에서는 현금배당 30%, 배당 초과분은 전액 자사주 매입 및 소각을 실시하겠다고 했다.

임 회장은 "올해 12.5%, 2027년 13%라는 보통주자본비율 목표는 주주 환원율과 연관돼 있는데, 이번 프로젝트로 인한 자본 안정성 측면의 변화는 없다"며 "기업금융 확대와 관련해 여러번 시뮬레이션을 해보고 여력을 확보해서 자원을 배분했고, 시장과의 약속은 반드시 지켜나가겠다"고 말했다.

그러면서 그는"기업 금융은 일반적인 가계금융보다는 위험 가중치가 높으므로 보통주 자본비율에 나쁜 영향을 주지 않을까 우려가 있는데 이 부분은 여러 차례 시뮬레이션을 통해 훼손되지 않는 범위 내에서 자원을 배분했다"고 부연했다.

기업금융 투자 비중을 확대함에 따라 은행에 투자전담 심사조직을 신설하고 그룹신용평가모형도 고도화한다. 비은행 자회사의 심사 프로세스도 은행 수준으로 끌어올리는 중이다.

특히 동일 기업에 대한 직·간접투자의 중복 여부를 모니터링하고 권역별로 사후관리를 전담하는 여신·투자종합지원 조직을 구축해 건전성 관리를 강화한다.

리스크 관리 및 효율화 일환으로 AI 기반 경영시스템 전환은 더욱 서두른다. 현재 그룹 AX(AI 대전환)를 위해 거버넌스, 성과평가, 인프라 등의 추진체계를 구축했으며 기업여신 영역에 AI에이전트를 우선 도입하기로 했다.

기업금융전문가인 RM들도 AI 에이전트의 도움을 받게 된다. 앞으로는 AI가 여러 곳에 분산된 영업 및 상품 정보를 통합 분석해 RM들에게 제공하고, 사후관리 역시 AI가 담당하도록 한다. 이와 함께 AI 도입 예정인 190개 업무 중 생산적 금융과 관련된 50여 개를 우선 추진한다.

실행력을 끌어올리기 위한 조치도 병행한다. 임직원들의 성과평가에도 '생산적·포용금융' 배점을 최대 30% 비중으로 신설한다. 은행, 증권 계열사는 30%, 나머지 계열사도 15~20%가량 비중을 배점했다.

우리금융그룹은 이번 '미래동반성장 프로젝트'를 통해 기업대출 비중을 현재 50%에서 5년 내 60% 이상 끌어올린다는 계획이다. 다만 이같은 생산적·포용금융 확대가 일반 개인 소비자들의 가계대출 접근성을 더욱 제한할 것이란 우려가 나온다.

이에 대해 임 회장은"재무 건전성을 유지하면서 투·융자 여력을 확보하기 위해 가계대출을 줄인 점을 예시로 든 것으로 가계대출은 금융당국의 가이드라인에 따른 감축 범위를 이행 중"이라며 "실수요자 수요는 가이드라인에 저촉되지 않는 보금자리론 등 정책성 대출을 통해 지속 공급하겠다"고 말했다. 

romeok@newspim.com