[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 09일 한국금융지주(071050)에 대해 ' 2Q25 Preview: 美쳤다(positive)'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 180,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '2Q25 연결 지배주주순이익은 4,494억원(YoY +60.6%, QoQ -1.9%)으로 컨센서스 상회하며 1H25 순이익이 약 9,000억원에 달하는 역대급 호실적을 기록할 전망. 운용손익이 실적 성장을 주로 견인할 것으로 전망. 1분기에 크게 인식되는 배당금및 분배금이 전분기 대비 감소하고 2분기 금리 환경을 감안 시 채권매매평가이익도 전분기 대비 감소할 것으로 예상되나, 증시 상승으로 기존 투자했던 투자자산의 평가이익과 기타 금융상품 관련 평가이익이 반영될 것으로 예상되기 때문'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '투자의견 BUY 유지, 목표주가는 180,000원으로 상향. 2025년 연결 지배주주순이익을 1조 5,805억원(YoY +52.0%)으로 대폭 상향 조정. 일평균 거래대금 전망치를 높이고 2분기 실적 전망치를 반영한 영향. 5월 발표한 기업가치 제고 계획에서 주주환원보다는 성장에 방점을 두고 2030년 목표를 ROE 15% 이상, 자기자본 15조원 이상으로 제시. 이는 2030년에 순이익이 2.25조원이 되어야 함을 의미. 올해 순이익을 보수적으로 추정해도 1.5조원을 달성할 것으로 예상되는 점은 긍정적. 다만, 본업의 성장이나 보험사 인수 등을 통해 이익을 2조원 이상으로 키워 나가는 것을 증명할 필요 존재. 최근 주가 상승세가 가팔랐으나, 업종 내 가장 높은 실적 개선세가 예상되며 하반기에 IMA 인가를 받는다면 추가적인 조달원을 확보할 수 있다는 기대감 유효. 2025F P/B 0.8배로 2025F ROE 15.4% 전망된다는 점을 고려할 때 밸류에이션 매력 유효하다고 판단하며 업종 내 Top Pick 유지'라고 밝혔다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 111,000원 -> 180,000원(+62.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 장영임 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 180,000원은 2025년 05월 15일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 111,000원 대비 62.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 23일 102,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 180,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 129,000원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 180,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 129,000원 대비 39.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 200,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 129,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,714원 대비 33.4% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한국금융지주 리포트 주요내용
현대차증권에서 한국금융지주(071050)에 대해 '2Q25 연결 지배주주순이익은 4,494억원(YoY +60.6%, QoQ -1.9%)으로 컨센서스 상회하며 1H25 순이익이 약 9,000억원에 달하는 역대급 호실적을 기록할 전망. 운용손익이 실적 성장을 주로 견인할 것으로 전망. 1분기에 크게 인식되는 배당금및 분배금이 전분기 대비 감소하고 2분기 금리 환경을 감안 시 채권매매평가이익도 전분기 대비 감소할 것으로 예상되나, 증시 상승으로 기존 투자했던 투자자산의 평가이익과 기타 금융상품 관련 평가이익이 반영될 것으로 예상되기 때문'라고 분석했다.
또한 현대차증권에서 '투자의견 BUY 유지, 목표주가는 180,000원으로 상향. 2025년 연결 지배주주순이익을 1조 5,805억원(YoY +52.0%)으로 대폭 상향 조정. 일평균 거래대금 전망치를 높이고 2분기 실적 전망치를 반영한 영향. 5월 발표한 기업가치 제고 계획에서 주주환원보다는 성장에 방점을 두고 2030년 목표를 ROE 15% 이상, 자기자본 15조원 이상으로 제시. 이는 2030년에 순이익이 2.25조원이 되어야 함을 의미. 올해 순이익을 보수적으로 추정해도 1.5조원을 달성할 것으로 예상되는 점은 긍정적. 다만, 본업의 성장이나 보험사 인수 등을 통해 이익을 2조원 이상으로 키워 나가는 것을 증명할 필요 존재. 최근 주가 상승세가 가팔랐으나, 업종 내 가장 높은 실적 개선세가 예상되며 하반기에 IMA 인가를 받는다면 추가적인 조달원을 확보할 수 있다는 기대감 유효. 2025F P/B 0.8배로 2025F ROE 15.4% 전망된다는 점을 고려할 때 밸류에이션 매력 유효하다고 판단하며 업종 내 Top Pick 유지'라고 밝혔다.
◆ 한국금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 111,000원 -> 180,000원(+62.2%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 상승
현대차증권 장영임 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 180,000원은 2025년 05월 15일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 111,000원 대비 62.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 23일 102,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 180,000원을 제시하였다.
◆ 한국금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 129,000원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 180,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 129,000원 대비 39.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 200,000원 보다는 -10.0% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 한국금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 129,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 96,714원 대비 33.4% 상승하였다. 이를 통해 한국금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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