[뉴스핌=우수연 기자] 한국씨티은행이 개별 금융상품 위주에서 벗어난 포트폴리오 강화 전략으로 자산관리(wealth management) 차별화에 나섰다.

지난 25일 박진회(사진) 한국씨티은행장은 차세대 자산관리센터인 씨티골드 반포지점 개점행사에 참석해 이 같은 전략을 밝혔다.

박 행장은 "공급자 위주의 금융이 아닌 수요자 위주의 금융에 대한 고민을 많이해 출시한 모델"이라며 "10개 허브지점 추가 개설을 계획하고 있으며, 금융의 디지털화 추세에 맞춰갈 수 있도록 많은 고민을 하고 있다"고 말했다.

그동안 국내 자산관리 업계는 특정 펀드나 상품 판매에 치중해 왔던 것이 사실이다. 예를 들면 지난해에는 글로벌 하이일드 펀드가 주목받았다면, 올해 상반기는 지수형 ELS와 국내 중소형주 펀드에 개인 자금이 쏠렸다.

씨티은행은 이를 보완하기 위해 씨티은행은 고객군을 세분화하고, 자산 규모와 고객 위험 성향에 맞춘 모델 포트폴리오 위주로 판매 전략을 내세웠다. 10억원 이상 부유층 고객은 시티골드 프라이빗(CPC), 2억원 이상 10억원 미만 고객은 씨티골드, 5000만원 이상 2억원 미만 고객은 씨티 프라이어리티로 새롭게 분류했다.

특히, 10억원 이상 부유층 고객에게는 현재 포트폴리오를 점검한 후 씨티은행의 모델 포트폴리오와 비교·분석하는 '포트폴리오 360˚' 서비스를 제공한다.

포트폴리오 360˚은 글로벌 리서치를 기반으로 국내 자산관리 전문가들이 팀을 구성해 고객 자산을 관리하는 서비스다. 포트폴리오·투자상품·보험상품·대출·외환·헤지펀드·구조화상품 전문가 등 전담 직원들이 한 팀을 이뤄 다각도로 포트폴리오를 점검한다.

앞선 박 부행장은 "한 두명의 PB에 의존해 고객들의 자산을 관리하게되면, 단순투자에 따른 불합리가 발생하게 된다"며 "이를 보완하기 위해 WM 점포를 대형화하고 팀 기반으로 고객의 소중한 재산을 관리할 것"이라고 말했다.

따로 번호표를 뽑고 은행 직원을 통하지 않더라도 지점 입구에 설치된 워크벤치(work bench)를 통해 고객이 직접 신규 통장을 개설하고, 신용카드를 신청할 수있다. 이 시스템을 통해 각자 자산 규모와 위험성향에 맞는 금융상품을 추천 받을 수도 있다.

박진회 행장은 "이번 모델 포트폴리오 도입과 스마트 허브점포 전략은 당장 눈앞의 수익보다는 현재 자산 축적 단계에 있는 20-30대 고객들이 저희의 주요 자산관리 고객이 됐을 때 어떤 뱅킹 시스템을 제공할 것인가를 내다보고 계획했다"고 말했다.

이어 "우리나라 금융환경도 핀테크 도입에 의해 빠르게 변화할 것으로 예상된다"며 "인터넷 은행 도입 등 새로운 변화가 기존의 은행과 융합돼 어떤 형태로 발전할 것인지 기대된다"고 덧붙였다.


[뉴스핌 Newspim] 우수연 기자 (yesim@newspim.com)