[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 02일 신한지주(055550)에 대해 'NIM 개선 사이클과 증권 자회사 이익 기여도 확대'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 122,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
KB증권에서 신한지주(055550)에 대해 '투자의견 Buy 유지, 목표주가 122,000원으로 6.1% 상향: 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 시중금리 상승과 기업 대출 중심의 성장으로 2026년 NIM이 전년대비 5bp 상승하며 마진 개선 사이클이 진행될 것으로 예상되고 2) 주식시장 거래대금 증가의 영향으로 증권 자회사의 이익 회복이 가속화될 것으로 예상되기 때문이다. 유가 급등에 따른 물가 부담으로 하반기 연체율 상승 부담이 존재하지만 순이자이익 증가를 통해 상쇄 가능할 것으로 전망된다. 26년 연결기준 순이익 전망치를 5.65조원으로 1.6% 상향한다. 2026년 이익 성장의 핵심은 은행 자회사의 순이자이익 성장과 증권 자회사 실적 정상화이며 증권 자회사의 약정 점유율은 1Q26기준 9.0% 수준으로 평균수수료율 3.2bp를 감안할 때 1분기 Brokerage 수수료 수익은 지난해 분기 평균 1,206억원 대비 100.6% 증가한 2,418억원을 시현할 것으로 전망된다. 금융지주/은행업종 최선호 종목으로 유지한다.
'라고 분석했다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 98,000원 -> 122,000원(+24.5%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 122,000원은 2025년 10월 29일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 98,000원 대비 24.5% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 04월 03일 73,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 122,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 113,111원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 122,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 113,111원 대비 7.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 131,000원 보다는 -6.9% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 113,111원은 직전 6개월 평균 목표가였던 84,469원 대비 33.9% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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