[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 상상인증권에서 03일 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q25 Preview: 개정안 통과가 관건'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 24,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 11.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
상상인증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 'JB금융의 연간 자본여력은 충분하지만, 대주주인 삼양사·얼라인파트너스가 동일인 지분한도(15%)에 근접해 있어 자사주 소각 시 잔여 지분 처분이 필요한 상황이다. 다만, 6월 발의된 금융지주회사법 개정안은 소각으로 지분이 일시 초과될 경우 처분 유예를 허용하는 내용을 담고 있어, 개정안 통과 시 하반기 자사주 매입·소각이 재개될 가능성이 높다.'라고 분석했다.

또한 상상인증권에서 '2분기 순익은 (YoY +5.8%) 증가한 2,083억원으로, 컨센서스를 소폭 상회할 것으로 보인다. 원화대출은 (QoQ +3.0%) 증가하며, 중도금대출 중심의 가계대출 확대가 성장세를 이끌었다. NIM은 (QoQ -2bp) 하락한 2.54%로 소폭 둔화되지만, 이자이익은 견조할 전망이다. 다만, 1분기 말 NPL 비율이 (QoQ +28bp) 상승하며 건전성 악화가 나타난 점은 주의가 필요하다.'라고 밝혔다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 24,000원(최근 1년 이내 신규발행)
상상인증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 24,000원을 제시했다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,421원, 상상인증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 상상인증권에서 제시한 목표가 24,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,421원 대비 7.0% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 BNK투자증권의 27,000원 보다는 -11.1% 낮다. 이는 상상인증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,421원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,438원 대비 15.3% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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