[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 07일 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q25 Review: 더뎌진 속도'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 29,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 7.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
메리츠증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2Q25 당기순이익은 1,263억원(+5.0% YoY, -8.1% QoQ)으로 컨센서스를 2.5% 하회했다. 비이자이익이 부진했다. 적정주가 29,000원을 유지하나, 투자의견을 Hold로 하향한다. 개인사업자 보증서 대출, 100% 비대면 보금자리론 등 경쟁력 있는 대출상품 뿐만 아니라 MMF 박스 출시, 태국 가상은행 사업 진출 등 중장기적인 성장 동력 확보는 긍정적이다. 다만 현재 가계대출 규제 강화로 은행 본업(가계대출 비중 94%) 및 플랫폼 수익 내 대출비교 서비스 부진이 불가피하다. Top-line 성장률 회복 확인이 필요하다.'라고 분석했다.


◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 29,000원 -> 29,000원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 29,000원은 2025년 02월 06일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 29,000원과 동일하다.


◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 29,778원, 메리츠증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 29,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 29,778원 대비 -2.6% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 한화투자증권의 23,000원 보다는 26.1% 높다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 29,778원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,292원 대비 5.3% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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