[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 28일 신한지주(055550)에 대해 '2022년 이후 최대 수준으로 상승한 CET 1 비율'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 72,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 44.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
하나증권에서 신한지주(055550)에 대해 '1분기 순익 1.49조원으로 컨센서스 소폭 상회. 전 부문에서 안정적인 실적 시현. 올해 연간 순익 12.8% 증익 예상. 대형은행지주사 중 이익 증가 폭 가장 클 전망. CET 1 비율 13.27%로 상승. 주가에 상당히 긍정적으로 작용할 것으로 예상: 1분기 그룹 CET 1 비율은 13.27%로 전분기대비 21bp 상승해 경쟁사보다도 큰폭 상승. 이는 비은행 보유 주식 익스포져에 대한 위험가중치 상향으로 약 3.8조원의 RWA가 증가했지만 전체 RWA 증가액이 3.1조원에 그쳐 그룹 총자산 성장에도 불구하고 실질 RWA는 순감 했기 때문. 물론 21bp 상승에는 금리 하락에 따른 OCI 변동 영향 또한 7bp 작용하기도 했지만 이를 감안해도 상승 폭은 상당히 고무적이라고 판단. 동사는 2022~2023년에는 CET 1 비율이 대부분 13%를 하회했고, 2024년 중에도 대체로 13.05~13.15%를 기록하는 등 13%를 가까스로 넘기면서 밸류업 이행에 필요한 자본력에 대한 우려가 있을 수 있었던 상황. 1분기 CET 1 비율 13.27%는 2021년 하반기 이후 가장 높은 수치이며, 이러한 의구심이 해소되기에 어느정도 충분한 수준. 주가에 상당히 긍정적으로 작용할 수 있을 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 72,000원 -> 72,000원(0.0%)
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 72,000원은 2025년 02월 07일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 72,000원과 동일하다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,333원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 72,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,333원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,824원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 신한지주 리포트 주요내용
하나증권에서 신한지주(055550)에 대해 '1분기 순익 1.49조원으로 컨센서스 소폭 상회. 전 부문에서 안정적인 실적 시현. 올해 연간 순익 12.8% 증익 예상. 대형은행지주사 중 이익 증가 폭 가장 클 전망. CET 1 비율 13.27%로 상승. 주가에 상당히 긍정적으로 작용할 것으로 예상: 1분기 그룹 CET 1 비율은 13.27%로 전분기대비 21bp 상승해 경쟁사보다도 큰폭 상승. 이는 비은행 보유 주식 익스포져에 대한 위험가중치 상향으로 약 3.8조원의 RWA가 증가했지만 전체 RWA 증가액이 3.1조원에 그쳐 그룹 총자산 성장에도 불구하고 실질 RWA는 순감 했기 때문. 물론 21bp 상승에는 금리 하락에 따른 OCI 변동 영향 또한 7bp 작용하기도 했지만 이를 감안해도 상승 폭은 상당히 고무적이라고 판단. 동사는 2022~2023년에는 CET 1 비율이 대부분 13%를 하회했고, 2024년 중에도 대체로 13.05~13.15%를 기록하는 등 13%를 가까스로 넘기면서 밸류업 이행에 필요한 자본력에 대한 우려가 있을 수 있었던 상황. 1분기 CET 1 비율 13.27%는 2021년 하반기 이후 가장 높은 수치이며, 이러한 의구심이 해소되기에 어느정도 충분한 수준. 주가에 상당히 긍정적으로 작용할 수 있을 것으로 예상'라고 분석했다.
◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 72,000원 -> 72,000원(0.0%)
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 72,000원은 2025년 02월 07일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 72,000원과 동일하다.
◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 71,333원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 72,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 71,333원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 71,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,824원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.
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