[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '다소 부진한 실적. 전 계열사에서 건전성이 악화'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 22,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1분기 순익은 1,628억원으로 YoY 6.0% 감소해 컨센서스를 하회. 1) 1분기 중 양행 합산 원화대출이 약 1.6% 증가했지만 NIM이 2.56%로 3bp 하락해 순이자이익이 소폭 감소했고, 2) PF수수료가 102억원으로 YoY 48% 감소하면서 순수수료이익도 부진했지만 특수채권매각익 168억원과 유가증권관련익 509억원 등에 힘입어 비이자이익은 선방하는 모습이었음. 3) 다만 광주은행 명예퇴직비용 173억원 인식으로 판관비도 다소 늘었으며, 4) LGD 관련 추가 충당금 179억원 적립 등에 따라 그룹 대손비용이 1,380억원으로 증가한 점도 실적이 부진했던 주요 배경. 추가 충당금을 제외한 경상 대손비용도 약 1,200억원 수준으로 다소 늘어나고 있는데 이는 양행과 캐피탈 등에서 연체와 NPL이 증가하는 등 자산건전성이 악화되고 있기 때문. 1분기 CET 1 비율은 12.28%로 전분기대비 7bp 상승. 동사는 주주총회 직후 7월까지 500억원 규모의 자사주 매입·소각을 실시한다고 발표했는데 하반기에도 최소 500억원 이상의 추가 자사주 매입·소각 진행 예상. 올해 총주주환원율은 업종내 최상위권인 45% 수준에 육박할 것으로 전망'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 22,500원 -> 22,500원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 22,500원은 2025년 03월 13일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 22,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 26일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 22,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,242원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 22,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,242원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,242원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,067원 대비 16.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1분기 순익은 1,628억원으로 YoY 6.0% 감소해 컨센서스를 하회. 1) 1분기 중 양행 합산 원화대출이 약 1.6% 증가했지만 NIM이 2.56%로 3bp 하락해 순이자이익이 소폭 감소했고, 2) PF수수료가 102억원으로 YoY 48% 감소하면서 순수수료이익도 부진했지만 특수채권매각익 168억원과 유가증권관련익 509억원 등에 힘입어 비이자이익은 선방하는 모습이었음. 3) 다만 광주은행 명예퇴직비용 173억원 인식으로 판관비도 다소 늘었으며, 4) LGD 관련 추가 충당금 179억원 적립 등에 따라 그룹 대손비용이 1,380억원으로 증가한 점도 실적이 부진했던 주요 배경. 추가 충당금을 제외한 경상 대손비용도 약 1,200억원 수준으로 다소 늘어나고 있는데 이는 양행과 캐피탈 등에서 연체와 NPL이 증가하는 등 자산건전성이 악화되고 있기 때문. 1분기 CET 1 비율은 12.28%로 전분기대비 7bp 상승. 동사는 주주총회 직후 7월까지 500억원 규모의 자사주 매입·소각을 실시한다고 발표했는데 하반기에도 최소 500억원 이상의 추가 자사주 매입·소각 진행 예상. 올해 총주주환원율은 업종내 최상위권인 45% 수준에 육박할 것으로 전망'라고 분석했다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 22,500원 -> 22,500원(0.0%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 22,500원은 2025년 03월 13일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 22,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 26일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 22,500원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,242원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 22,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,242원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,242원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,067원 대비 16.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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