[뉴스핌 편집자주] 대한민국이 내년 11월, 글로벌 핫이슈를 다루는 'G20 정상회의'를 의장국 자격으로 개최합니다. 변방에서 세계중심으로 도약, 국운 비상의 전환기를 맞이할 역사적 사건이라고 할 수 있습니다. 대한민국의 국격(國格)을 한층 드높일 '우리 모두의 기회'이기도 합니다. 전 세계인이 주목하는 G20 정상회의가 소기의 결실을 맺기 위해서는 정부는 물론 기업, 국민 등 모든 경제주체들이 손발을 맞춰야 합니다.
이에 온라인 경제종합신문인 뉴스핌(www.newspim.com)은 'G20, 한국이 이끈다!'는 캐치 프레이즈 하에 1년여 앞으로 다가온 G20 정상회의의 기념비적인 성공을 위해 모든 경제주체들의 지혜를 모으는 큰 마당(특집기획 시리즈)을 열고자 합니다. 이번 특별기획에는 기획재정부 지식경제부 국토해양부 금융위원회가 공식 후원 기관으로 참여합니다. 독자 여러분들의 많은 관심과 성원을 기대합니다.
[뉴스핌=배규민 기자] 금융산업 경쟁력을 높이기 위해 국제화 정책 추진에 박차를 가해야 한다는 목소리가 높아지고 있다.
국가 전체의 경쟁력에 비해 국내 금융산업의 국제화지수, 경쟁력지수는 외국과 비교해 상대적으로 저조한 수준이다.
또한 포화된 국내시장을 넘어 새로운 시장개척을 통한 성장기반과 수익성 확보도 시급하기 때문이다.
금융연구원은 최근 '위기 이후 금융국제화 및 금융중심지정책' 보고서를 통해 “글로벌 위기 이후에는 디레버리징, 글로벌 불균형 완화, 금융업과 실물산업의 균형회복 등의 변화가 예상된다”고 살폈다.
강대국 메이저 플레이어들이 디레버리징에 몰입할 때 우리에게 다가올 기회를 제대로 살리기 위해, 또한 금융업과 실물산업 균형회복이라는 시대적 과제를 더욱 승화시키는 데도 금융중심지 전략은 유효하다는 관점이다.
◆ 글로벌 시장 역동적 돌파를!
국제화의 경우 언제 본격화하는 것이 바람직한가에 대해서는 전문가들 사이에 이견이 있는 상태다.
지금이 가장 적기라는 의견이 우세한 가운데 아직은 이르다며 조심스럽게 논의를 시작해야 한다는 의견도 제기됐다.
변현수 산은경제연구소 수석연구원은 “현재 은행 증권 등 국내 금융산업의 국제화지수는 상당히 저조한 편”이라며 “특히 은행은 경상적인 영업이익이 감소하는 만큼 해외진출을 통해 새로운 수익원을 찾아야 한다”고 말했다.
국내 금융회사의 해외진출 가능여부와 관련해 김병덕 금융연구원 선임연구위원은 “국내 금융회사의 기초체력은 글로벌 금융위기 이후 외국회사와 비교해도 양호한 수준”이라며 “적극적인 해외진출을 모색해도 무리가 없다”고 진단했다.
특히 자산운용시장에서 우리나라를 포함한 아시아의 지역적인 메리트가 증가하고, 여러 금융회사들을 값이 쌀 때를 놓치지 말고 인수함으로써 국제화를 진전시켜야 한다는 주장이다.
김 연구위원은 “아시아주변의 자산운용 시장은 향후에 높은 성장세를 보일 것”이라며 “우리나라의 아시아 관리 시장에서의 업무기회가 확대될 가능성이 높다”고 밝혔다.
금융위기 이후 글로벌 플레이어들의 위상 및 역할 축소 역시 국내 금융기관에게는 큰 기회로 작용할 것으로 예상했다.
정충호 하나금융경영연구소 연구위원은 “금융위기를 겪으면서 글로벌 플레이어들이 투자금융 부문에서의 입지가 좁아졌다”며 “아시아 일부 시장을 상대로 국내은행들이 진출할 수 있는 기회가 생긴 것”이라고 말했다.
특히 민유성 산업은행장은 글로벌 메이저 플레이어들이 과도한 레버리지를 축소하는 틈을 타 국내 금융회사들 중 여건이 된다면 적극적인 투자와 시장잠식에 뛰어들어서 입지를 크게 확장할 수 있다고 촉구하곤 한다.
전효찬 삼성경제연구소 수석연구원은 “선진국 금융기관들은 금융위기의 여파로 향후 2~3년간은 해외진출 등 사업을 확장하는 데 어려움이 있을 것”이라며 “이 기간을 놓치지 말고 그동안 미뤘던 해외 신규 진출 사업 등을 재개해야 한다”고 강조했다.
◆ 소매금융으로 아시아신흥국에 승부수
방법론적으로는 투자금융은 단기간에 승부를 내기가 어려운 만큼 경쟁력 있는 소매금융의 형태로 진출하는 것이 낫다는 의견이 우세하다. 지금 당장은 소매금융의 형태로 진출하되 투자금융 역시 틈틈이 기회를 엿봐야 한다는 것이다.
정효찬 하나금융경영연구소 연구위원은 “국내 소매금융은 충분히 경쟁력이 있다”며 “비전이 있는 아시아 신흥국을 대상으로 진출해 승부수를 띠울 필요가 있다”고 말했다.
그는 “소매금융의 특성상 관계영업 등 기초부터 다지면서 진행해야 하는 만큼 현지은행과 합작 혹은 제휴 또는 인수합병으로 토착화하는 것이 빠를 것”이라고 덧붙였다.
투자금융은 해외 금융기관 인수를 통해 경쟁력을 높이는 것도 한 방법으로 부각됐다.
전효찬 삼성경제연구소 수석연구원은 “해외 선진금융기관을 인수하면 시스템과 인적 자원을 활용할 수 있다”며 “기관 전체를 인수할 것이 아니라 사업영역 중 일부를 인수해 필요한 부문의 노하우를 배우는 것도 한 방법”이라고 설명했다.
그는 “투자금융은 업무영역이 다양한 만큼 성장가능성의 기회도 큰 분야”라며 “하지만 국내 금융기관들은 기술과 인적자원의 한계에 부딪쳐 있다”고 지적했다.
일부 전문가들은 조급하게 진출하는 것은 위험부담이 그만큼 커지는 일이라며 경계를 늦추지 않는다.
오용협 대외경제정책연구원 국제거시금융실장은 “금융기관의 해외진출은 당연히 수순이지만 위험요소를 얼마나 줄일 수 있는냐가 관건”이라며 “시간을 두고 조심스럽게 진행해야 한다”고 말했다.
윤석헌 한림대 교수는 지금 당장 국제화를 추진하는 것은 무리가 있다며 반대의 입장을 분명히 했다.
윤 교수는 “국내 금융기관들이 해외진출 할 여력과 능력이 있다면 알아서 시장을 개척하러 나갈 것”이라며 “지금은 국제화라는 정부정책에 의해 성급하게 움직이는 분위기가 있다”고 지적했다.
그는 “정부와 여론에 떠밀려서 하는 국내금융기관의 해외진출은 쏠림현상 등 몇 년 후에 큰 후유증을 불러올 수 있다”고 우려했다.
◆ 금융중심지 특성화전략으로 활로 뚫어라
정부는 금융산업의 경쟁력 강화를 위해 금융중심지 정책을 핵심 전략으로 삼았다.
아시아지역 투자자를 주요고객으로 하는 지역금융센터로 우뚝 서려는 비전을 품고 있다.
또한 서울과 부산을 복수의 금융지로 지정하고 부산은 파생, 해양, 선박금융 등에 차별화하는 특화 금융중심지로 일구기로 했다.
국제화와 더불어 금융중심지화는 금융산업을 미래성장동력이자 대한민국 핵심 산업으로 발전시키는데 반드시 수행해야할 과제다.
아직은 시작단계에 불과하나 세제, 법률, 등 다양한 인프라의 동반적인 개선이 필요한 만큼 장기적인 노력을 기울여야 한다는 지적도 나온다.
김병덕 금융연구원 연구위원은 “금융중심지 정책을 포기할만한 부정적인 환경변화가 있는 것은 아니다”면서 “오히려 금융위기 이후 서구중심에서 아시아 신흥지역으로 자산운용의 중요성이 강조되면서 지역적 메리트가 증가했다”고 강조했다.
따라서 홍콩, 싱가포르 등 기존 아시아 금융중심지와 경쟁하기 위해 우리나라의 특징과 장점을 잘 살릴 수 있는 특성화 전략을 추진해야 한다는 설명이다.
오용협 대외경제정책연구원 실장 역시 금융중심지 전략을 재점검하면서 박차를 가할 것을 주문했다.
오 실장은 “국제금융규제에 대한 논의가 활발히 진행되고 있는 만큼 국제적인 기준을 반영하면서 금융중심지 전략을 제고할 필요가 있다”고 말했다.
그는 “최근 금융중심지 정책의 방향이 클러스터 조성 등 하드웨어에 대한 이야기 위주로 흘러가고 있다”며 “소프트웨어에 대한 고민을 진지하게 할 때”라고 덧붙였다.
다만 일각에서는 현재 금융중심지 정책의 실효성에 대해 의문을 품는 목소리도 제기됐다.
정충호 하나금융경영연구소 연구위원은 “한국 금융중심지만의 특징이나 장점이 없는 상황에서 정부가 나서서 추진한다고 해도 실익은 없을 것”이라고 밝혔다.
이에 온라인 경제종합신문인 뉴스핌(www.newspim.com)은 'G20, 한국이 이끈다!'는 캐치 프레이즈 하에 1년여 앞으로 다가온 G20 정상회의의 기념비적인 성공을 위해 모든 경제주체들의 지혜를 모으는 큰 마당(특집기획 시리즈)을 열고자 합니다. 이번 특별기획에는 기획재정부 지식경제부 국토해양부 금융위원회가 공식 후원 기관으로 참여합니다. 독자 여러분들의 많은 관심과 성원을 기대합니다.
[뉴스핌=배규민 기자] 금융산업 경쟁력을 높이기 위해 국제화 정책 추진에 박차를 가해야 한다는 목소리가 높아지고 있다.
국가 전체의 경쟁력에 비해 국내 금융산업의 국제화지수, 경쟁력지수는 외국과 비교해 상대적으로 저조한 수준이다.
또한 포화된 국내시장을 넘어 새로운 시장개척을 통한 성장기반과 수익성 확보도 시급하기 때문이다.
금융연구원은 최근 '위기 이후 금융국제화 및 금융중심지정책' 보고서를 통해 “글로벌 위기 이후에는 디레버리징, 글로벌 불균형 완화, 금융업과 실물산업의 균형회복 등의 변화가 예상된다”고 살폈다.
강대국 메이저 플레이어들이 디레버리징에 몰입할 때 우리에게 다가올 기회를 제대로 살리기 위해, 또한 금융업과 실물산업 균형회복이라는 시대적 과제를 더욱 승화시키는 데도 금융중심지 전략은 유효하다는 관점이다.
◆ 글로벌 시장 역동적 돌파를!
국제화의 경우 언제 본격화하는 것이 바람직한가에 대해서는 전문가들 사이에 이견이 있는 상태다.
지금이 가장 적기라는 의견이 우세한 가운데 아직은 이르다며 조심스럽게 논의를 시작해야 한다는 의견도 제기됐다.
변현수 산은경제연구소 수석연구원은 “현재 은행 증권 등 국내 금융산업의 국제화지수는 상당히 저조한 편”이라며 “특히 은행은 경상적인 영업이익이 감소하는 만큼 해외진출을 통해 새로운 수익원을 찾아야 한다”고 말했다.
국내 금융회사의 해외진출 가능여부와 관련해 김병덕 금융연구원 선임연구위원은 “국내 금융회사의 기초체력은 글로벌 금융위기 이후 외국회사와 비교해도 양호한 수준”이라며 “적극적인 해외진출을 모색해도 무리가 없다”고 진단했다.
특히 자산운용시장에서 우리나라를 포함한 아시아의 지역적인 메리트가 증가하고, 여러 금융회사들을 값이 쌀 때를 놓치지 말고 인수함으로써 국제화를 진전시켜야 한다는 주장이다.
김 연구위원은 “아시아주변의 자산운용 시장은 향후에 높은 성장세를 보일 것”이라며 “우리나라의 아시아 관리 시장에서의 업무기회가 확대될 가능성이 높다”고 밝혔다.
금융위기 이후 글로벌 플레이어들의 위상 및 역할 축소 역시 국내 금융기관에게는 큰 기회로 작용할 것으로 예상했다.
정충호 하나금융경영연구소 연구위원은 “금융위기를 겪으면서 글로벌 플레이어들이 투자금융 부문에서의 입지가 좁아졌다”며 “아시아 일부 시장을 상대로 국내은행들이 진출할 수 있는 기회가 생긴 것”이라고 말했다.
특히 민유성 산업은행장은 글로벌 메이저 플레이어들이 과도한 레버리지를 축소하는 틈을 타 국내 금융회사들 중 여건이 된다면 적극적인 투자와 시장잠식에 뛰어들어서 입지를 크게 확장할 수 있다고 촉구하곤 한다.
전효찬 삼성경제연구소 수석연구원은 “선진국 금융기관들은 금융위기의 여파로 향후 2~3년간은 해외진출 등 사업을 확장하는 데 어려움이 있을 것”이라며 “이 기간을 놓치지 말고 그동안 미뤘던 해외 신규 진출 사업 등을 재개해야 한다”고 강조했다.
◆ 소매금융으로 아시아신흥국에 승부수
방법론적으로는 투자금융은 단기간에 승부를 내기가 어려운 만큼 경쟁력 있는 소매금융의 형태로 진출하는 것이 낫다는 의견이 우세하다. 지금 당장은 소매금융의 형태로 진출하되 투자금융 역시 틈틈이 기회를 엿봐야 한다는 것이다.
정효찬 하나금융경영연구소 연구위원은 “국내 소매금융은 충분히 경쟁력이 있다”며 “비전이 있는 아시아 신흥국을 대상으로 진출해 승부수를 띠울 필요가 있다”고 말했다.
그는 “소매금융의 특성상 관계영업 등 기초부터 다지면서 진행해야 하는 만큼 현지은행과 합작 혹은 제휴 또는 인수합병으로 토착화하는 것이 빠를 것”이라고 덧붙였다.
투자금융은 해외 금융기관 인수를 통해 경쟁력을 높이는 것도 한 방법으로 부각됐다.
전효찬 삼성경제연구소 수석연구원은 “해외 선진금융기관을 인수하면 시스템과 인적 자원을 활용할 수 있다”며 “기관 전체를 인수할 것이 아니라 사업영역 중 일부를 인수해 필요한 부문의 노하우를 배우는 것도 한 방법”이라고 설명했다.
그는 “투자금융은 업무영역이 다양한 만큼 성장가능성의 기회도 큰 분야”라며 “하지만 국내 금융기관들은 기술과 인적자원의 한계에 부딪쳐 있다”고 지적했다.
일부 전문가들은 조급하게 진출하는 것은 위험부담이 그만큼 커지는 일이라며 경계를 늦추지 않는다.
오용협 대외경제정책연구원 국제거시금융실장은 “금융기관의 해외진출은 당연히 수순이지만 위험요소를 얼마나 줄일 수 있는냐가 관건”이라며 “시간을 두고 조심스럽게 진행해야 한다”고 말했다.
윤석헌 한림대 교수는 지금 당장 국제화를 추진하는 것은 무리가 있다며 반대의 입장을 분명히 했다.
윤 교수는 “국내 금융기관들이 해외진출 할 여력과 능력이 있다면 알아서 시장을 개척하러 나갈 것”이라며 “지금은 국제화라는 정부정책에 의해 성급하게 움직이는 분위기가 있다”고 지적했다.
그는 “정부와 여론에 떠밀려서 하는 국내금융기관의 해외진출은 쏠림현상 등 몇 년 후에 큰 후유증을 불러올 수 있다”고 우려했다.
◆ 금융중심지 특성화전략으로 활로 뚫어라
정부는 금융산업의 경쟁력 강화를 위해 금융중심지 정책을 핵심 전략으로 삼았다.
아시아지역 투자자를 주요고객으로 하는 지역금융센터로 우뚝 서려는 비전을 품고 있다.
또한 서울과 부산을 복수의 금융지로 지정하고 부산은 파생, 해양, 선박금융 등에 차별화하는 특화 금융중심지로 일구기로 했다.
국제화와 더불어 금융중심지화는 금융산업을 미래성장동력이자 대한민국 핵심 산업으로 발전시키는데 반드시 수행해야할 과제다.
아직은 시작단계에 불과하나 세제, 법률, 등 다양한 인프라의 동반적인 개선이 필요한 만큼 장기적인 노력을 기울여야 한다는 지적도 나온다.
김병덕 금융연구원 연구위원은 “금융중심지 정책을 포기할만한 부정적인 환경변화가 있는 것은 아니다”면서 “오히려 금융위기 이후 서구중심에서 아시아 신흥지역으로 자산운용의 중요성이 강조되면서 지역적 메리트가 증가했다”고 강조했다.
따라서 홍콩, 싱가포르 등 기존 아시아 금융중심지와 경쟁하기 위해 우리나라의 특징과 장점을 잘 살릴 수 있는 특성화 전략을 추진해야 한다는 설명이다.
오용협 대외경제정책연구원 실장 역시 금융중심지 전략을 재점검하면서 박차를 가할 것을 주문했다.
오 실장은 “국제금융규제에 대한 논의가 활발히 진행되고 있는 만큼 국제적인 기준을 반영하면서 금융중심지 전략을 제고할 필요가 있다”고 말했다.
그는 “최근 금융중심지 정책의 방향이 클러스터 조성 등 하드웨어에 대한 이야기 위주로 흘러가고 있다”며 “소프트웨어에 대한 고민을 진지하게 할 때”라고 덧붙였다.
다만 일각에서는 현재 금융중심지 정책의 실효성에 대해 의문을 품는 목소리도 제기됐다.
정충호 하나금융경영연구소 연구위원은 “한국 금융중심지만의 특징이나 장점이 없는 상황에서 정부가 나서서 추진한다고 해도 실익은 없을 것”이라고 밝혔다.
