[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 21일 우리금융지주(316140)에 대해 'RWA 관리가 중요해진 순간'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
DB금융투자에서 우리금융지주(316140)에 대해 '2025년 환율 추이와 RWA 관리가 더욱 중요해질 전망. 당장 24년 말 CET1비율을 12% 달성한다고 해도 25년 기준 주주환원율은 전년과 유사한 35% 수준을 예상. 관건은 25년 말 12.5% 달성을 통한 주주환원 확대로, 환율이 현 수준을 유지할 시 RWA 증가율을 3~4%대로 관리해야 주주환원율 상향이 가능. 만약 24년말 CET1 비율이 12%를 하회한다면 RWA 증가율 관리는 더욱 타이트해질 수 있음. 다만 최근 외환 포지션 위험가중치 규제 완화 영향 등 타 요인을 감안 시 연말 12% 유지 가능성은 존재'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '4Q24E 순이익 4,289억원으로 컨센서스를 +7.1% 상회할 것으로 예상. 은행 NIM은 -1bp QoQ 하락, 총 대출은 -2.1% QoQ 감소하며 이자이익은 -1.2% QoQ 감소할 전망. 대손충당금 전입액은 특이 요인 없이 경상 충당금 증가에 따라 5,743억원(+19.9% QoQ)을 예상. 특이 요인으로는 원/달러 환율 상승에 따른 비화폐성 환차손 약 1,000억원이 반영될 전망'라고 밝혔다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,000원 -> 20,000원(+17.6%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2024년 07월 26일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 17,000원 대비 17.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 02월 07일 17,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 20,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 20,294원, DB금융투자 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 20,294원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 20,294원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,940원 대비 13.1% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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