[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 04일 하나금융지주(086790)에 대해 '수익률 관점에서 매력적'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 116,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 35.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
DB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '주주환원수익률 상당히 매력적: 분리과세 기준 충족을 위해 2026년 배당성향을 25% 이상으로 상향할 가능성이 높다. 비과세 배당의 경우 배당가능이익이 약 4조원 수준으로 충분하나 최근 업권 동향을 감안 시 시행할 가능성이 높아졌다. 25년 주주환원율은 44.1%, 내년 47.5% 수준이 예상된다. 26E 주주환원수익률은 약 8.5%로 경쟁사 대비 가장 높은 수준이다. 은행업종 Top picks 중 하나로 추천한다.'라고 분석했다.
또한 DB증권에서 '2026E 순이익 4.31조원 예상: 2026E 지배 순이익 4.31조원으로 전년 대비 4.2% 증가할 것으로 예상한다. 총 원화대출은 2.8%를 기록할 전망이다. 가계대출은 강도 높은 대출 규제로 0.6% 성장, 기업대출은 4.5% 수준을 예상한다. 은행 NIM은 2bp 하락으로 전반적으로 이자이 익은 전년 대비 0.8% 감소 수준에서 방어될 전망이다. 대손충당금 전입액은 1.2조원(-8.4%YoY)을 예상한다.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 113,000원 -> 116,000원(+2.7%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 상승
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 116,000원은 2025년 10월 29일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 113,000원 대비 2.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 01월 21일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 116,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 113,444원, DB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 116,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 113,444원 대비 2.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 133,000원 보다는 -12.8% 낮다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 113,444원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,412원 대비 37.7% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
DB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '주주환원수익률 상당히 매력적: 분리과세 기준 충족을 위해 2026년 배당성향을 25% 이상으로 상향할 가능성이 높다. 비과세 배당의 경우 배당가능이익이 약 4조원 수준으로 충분하나 최근 업권 동향을 감안 시 시행할 가능성이 높아졌다. 25년 주주환원율은 44.1%, 내년 47.5% 수준이 예상된다. 26E 주주환원수익률은 약 8.5%로 경쟁사 대비 가장 높은 수준이다. 은행업종 Top picks 중 하나로 추천한다.'라고 분석했다.
또한 DB증권에서 '2026E 순이익 4.31조원 예상: 2026E 지배 순이익 4.31조원으로 전년 대비 4.2% 증가할 것으로 예상한다. 총 원화대출은 2.8%를 기록할 전망이다. 가계대출은 강도 높은 대출 규제로 0.6% 성장, 기업대출은 4.5% 수준을 예상한다. 은행 NIM은 2bp 하락으로 전반적으로 이자이 익은 전년 대비 0.8% 감소 수준에서 방어될 전망이다. 대손충당금 전입액은 1.2조원(-8.4%YoY)을 예상한다.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 113,000원 -> 116,000원(+2.7%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 상승
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 116,000원은 2025년 10월 29일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 113,000원 대비 2.7% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 01월 21일 77,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 116,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 113,444원, DB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 116,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 113,444원 대비 2.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 133,000원 보다는 -12.8% 낮다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 113,444원은 직전 6개월 평균 목표가였던 82,412원 대비 37.7% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
