[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나금융투자에서 11일 한화생명(088350)에 대해 '배경이 어찌되었든 연 이은 증익 가능성'이라며 투자의견 'neutral'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 1,800원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 0.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
하나금융투자에서 한화생명(088350)에 대해 '장기평균금리 하락으로 인해 금리 레벨에 따른 민감도는 높아 질 것이나, 수년 째 동사의 실적에 부담을 가중시키던 변액보증준비금은 올해를 기점으로 완화될 것으로 예상함. 하지만 여전히 수익성 개선에 대한 확신을 갖기는 어려운 상황인 점은동사에 대한 투자 시기를 이연하는 근거로 작용될 수 있음. 아직 시장금리의 방향성 혹은 동사의 수익성 개선에 대한 청사진이 보다 명확히 확인되어야 한다고 판단함. '라고 분석했다.

또한 하나금융투자에서 '2020년 순이익 1,762억원(YoY +53.7%),2021년 2,000억원(YoY +13.5%)으로 전망함. 시장금리가 예상보다 크게 상승 시 준비금 환입 가능성 외에는 내년 유의한 증익 이벤트가 부재하다고 보이며, 이에 2021년 순이익 반등 폭은 온전히 2020년 4분기 자산 처분손익에 의해 결정될 것으로 예상됨. '라고 밝혔다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 1,800원(최근 1년 이내 신규발행)
하나금융투자는 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 1,800원을 제시했다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 2,000원, 하나금융투자 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 하나금융투자에서 제시한 목표가 1,800원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 2,000원 대비 -10.0% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB금융투자의 1,600원 보다는 12.5% 높다. 이는 하나금융투자가 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 2,000원은 직전 6개월 평균 목표가였던 2,330원 대비 -14.2% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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