[뉴스핌=전선형 기자] NH투자증권이 한화생명의 올해 1분기 당기순이익을 1250억원으로 전망했다. 투자의견은 매수며 목표주가는 9100원이다.
NH투자증권 한승희 연구원은 “한화생명은 1분기에 당기순이익(별도 기준) 1250억원을 시현할 것으로 예상된다”며 “특히 지난해 대규모 인력구조조정(약 18% 감원예상) 덕분에 인건비 절감(연 830억원)이 가능해질 것으로 전망돼 사업비차를 포함한 보험이익은 견조할 것으로 보인다”고 전했다.
이어 한 연구원은 “한화생명의 가장 큰 약점은 높은 고금리 확정형 비중에 기인한 역마진이나 최근 역마진을 추정해본 결과 높은 신규매입이원 유지 덕분에 금리부자산에 대한 수익률 증가로 이차손실은 축소되는 중”이라며 “올해 안정적 보험이익 확대가 예상된다”고 덧붙였다.
[뉴스핌 Newspim] 전선형 기자 (intherain@newspim.com)
