[리포트 브리핑]카카오뱅크, '1Q26 Review: 지속적인 고객 확대를 통한 성장 모멘텀 유효' 목표가 32,000원 - 교보증권

기사입력 : 2026년05월07일 11:04

최종수정 : 2026년05월07일 11:07

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 07일 카카오뱅크(323410)에 대해 '1Q26 Review: 지속적인 고객 확대를 통한 성장 모멘텀 유효'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 32,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ 카카오뱅크 리포트 주요내용
교보증권에서 카카오뱅크(323410)에 대해 '2026년 1분기 당기순이익은 1,873억원으로 전분기 및 전년동기대비 각각 78.0%, 36.3% 증가했으며, 교보증권 예상도 26.9%나 상회함. 이익이 증가한 이유는 이자 수익 및 비이자수익의 견조한 증가에 기인하며, 여기에 인도네시아 슈퍼뱅크관련 회계처리 변경으로 인한 일회서 평가이익이 영업외수익으로 발생했기 때문. 투자의견 Buy와 목표주가 32,000원을 유지함. 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 신규상품('우리아이서비스')을 통한 지속적인 고객수 증가를 시현하고 있는 가운데, 2) 연령대별 침투율도 지속 확대되고 있어 장기적으로 확장 가능성이 여전히 높다고 판단되며, 3) 여기에 올해 상반기 출시 예정인 외화통화 이외에 하반기 외국인 서비스, 만7 세부터 이용가능한 체크카드를 통한 성장도 긍정적으로 기대되기 때문.'라고 분석했다.

◆ 카카오뱅크 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 32,000원(최근 1년 이내 신규발행)
교보증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 32,000원을 제시했다.

◆ 카카오뱅크 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 30,318원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 32,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 30,318원 대비 5.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 하나증권의 35,000원 보다는 -8.6% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 카카오뱅크의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 30,318원은 직전 6개월 평균 목표가였던 29,200원 대비 3.8% 상승하였다. 이를 통해 카카오뱅크의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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