[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB증권에서 28일 우리금융지주(316140)에 대해 '아쉬운 실적에도 돋보였던 RWA 관리 역량'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 15.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
DB증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '1Q25P 지배 순이익 6,160억원(-25.4%YoY)으로 기대치를 -15.7% 하회. NIM 상승과 유가증권 관련 이익 호조에도 일회성 손실 요인으로 기대치 하회하는 실적 기록. 판관비의 경우 1) 은행 희망퇴직비용 1,690억원과, 2) 증권 디지털 물건비 반영 영향. 추가 충당금을 포함할 경우 일회성 손실 규모만 약 3,000억원 수준. 이를 감안한 경상 이익 체력은 약 9,000억원 규모. 1Q25P CET1 비율은 12.42%(+30bpQoQ) 기록. 자산 리밸런싱 효과에 따른 자본비율 상승 효과는 약 +7bp 수준이며 이를 통해 RWA 증가율을 -0.5%QoQ 로 통제. 보험사 인수의 경우 상반기 중 발표될 것으로 보이며 향후 관련 자본비율 영향을 확인할 필요.'라고 분석했다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 20,000원 -> 20,000원(0.0%)
- DB증권, 최근 1년 목표가 상승
DB증권 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2025년 01월 21일 발행된 DB증권의 직전 목표가인 20,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 29일 17,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 20,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 20,605원, DB증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 DB증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 20,605원 대비 -2.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 18,000원 보다는 11.1% 높다. 이는 DB증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 20,605원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,579원 대비 5.2% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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