[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '건전성 악화 우려 재차 확대'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 22,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 23.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '건전성 관리 역량 입증 필요: 마진 방어를 위한 다각도의 노력은 긍정적이나 기업대출 중심의 건전성 악화는 부담. 가계대출 대비 담보/보증서 비중이 높다는 점이 위안이나 낙관하기는 이른 시점. 관련 우려 해소시 본격적인 주가 반등 가능할 전망'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '1분기 지배주주순이익은 1,628억원으로 당사 추정치와 컨센 서스를 각각 4.1%, 5.7% 하회. 표면 실적 부진은 추가 충당금 179억원 적립, 명예퇴직 비용 173억원 등 일회성 비용 인식 때문. 은행합산 순이자마 진은 시장금리 하락 영향으로 3bp 축소. 그럼에도 원화대출이 1.6% 증가 하며 견조한 Top line 유지. 비이자이익은 PF 수수료 감소 등에도 유가증권 관련 이익이 증가하며 큰 폭 개선. 반면 대손비용률은 악화 추세 여전. 일회성 요인 제외시에도 92bp로 전분기대비 9bp 상승. 실질적 건전성 관리 지표인 상매각전 NPL비율, 연체율도 22bp, 33bp 상승하며 우려 자극'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 19,000원 -> 22,000원(+15.8%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 22,000원은 2024년 10월 24일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 19,000원 대비 15.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 26일 16,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 22,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,575원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 22,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,575원 대비 -2.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 19,000원 보다는 15.8% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,575원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,067원 대비 18.4% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '건전성 관리 역량 입증 필요: 마진 방어를 위한 다각도의 노력은 긍정적이나 기업대출 중심의 건전성 악화는 부담. 가계대출 대비 담보/보증서 비중이 높다는 점이 위안이나 낙관하기는 이른 시점. 관련 우려 해소시 본격적인 주가 반등 가능할 전망'라고 분석했다.
또한 신한투자증권에서 '1분기 지배주주순이익은 1,628억원으로 당사 추정치와 컨센 서스를 각각 4.1%, 5.7% 하회. 표면 실적 부진은 추가 충당금 179억원 적립, 명예퇴직 비용 173억원 등 일회성 비용 인식 때문. 은행합산 순이자마 진은 시장금리 하락 영향으로 3bp 축소. 그럼에도 원화대출이 1.6% 증가 하며 견조한 Top line 유지. 비이자이익은 PF 수수료 감소 등에도 유가증권 관련 이익이 증가하며 큰 폭 개선. 반면 대손비용률은 악화 추세 여전. 일회성 요인 제외시에도 92bp로 전분기대비 9bp 상승. 실질적 건전성 관리 지표인 상매각전 NPL비율, 연체율도 22bp, 33bp 상승하며 우려 자극'라고 밝혔다.
◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 19,000원 -> 22,000원(+15.8%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 22,000원은 2024년 10월 24일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 19,000원 대비 15.8% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 26일 16,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 22,000원을 제시하였다.
◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,575원, 신한투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 22,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,575원 대비 -2.5% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 19,000원 보다는 15.8% 높다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,575원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,067원 대비 18.4% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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