[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 28일 신한지주(055550)에 대해 '2022년(E)에도 최대실적과 주주친화정책 강화 지속 중'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 50,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 24.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 ' 하반기 이후 금리인상 부담이 확대되면서 카드 및 캐피탈 등 제2금융권 중심으로 자산건전성을 보수적으로 전망하나 우량고객 중심의 양호한 은행 자산 건전성은 유지되면서 전체 연간기준 대손비용률(원화대출채권대비)도 37bp의 낮은 수준을 예상함. 특히 연간 NIM +9bp 상승(3Q22 25bp 기준금리 인상가정)에 따라 핵심이익인 이자이익(+9.1%yoy) 큰 폭 증가가 지속되면서 지배주주순이익 +12.2%yoy인 4.5조원의 최대실적 지속 예상.'라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 '1Q22 지배주주순이익 +4.5%yoy(+170.9%qoq)인 1조 2,456억원의 1분기 기준 최대실적 예상. 2021년(E) 지배주주순이익 +17.7%yoy인 4.0조원의 최대실적에 이어 2022년(E)에도 양호한 은행 및 증권 수수료이익에 따라 유가증권 관련 이익축소를 일부 상쇄하면서 비이자이익 감소는 크지 않을 전망. 업계 최초 분기배당 실시에 이어 지난 3/24일 자사주 1,500억원(378만주) 매입 후 소각 결정 등 주주친화정책 강화 지속 중.'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 50,000원 -> 50,000원(0.0%)
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 50,000원은 2022년 01월 06일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 50,000원과 동일하다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 52,583원, BNK투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 50,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 52,583원 대비 -4.9% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 이베스트투자증권의 46,000원 보다는 8.7% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 52,583원은 직전 6개월 평균 목표가였던 51,441원 대비 2.2% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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