[뉴스핌=이연춘 기자] "영업사원과 본사 솔루션파트너가 협업해 고객에게 최적화된 포트폴리오를 제안하는 스마트 고객관리 시스템을 도입했습니다."
원종상 신한금융투자 IPS(그룹투자상품 서비스센터) 본부장은 "올해 우수 고객 기반 확대와 차별화된 자산관리 솔루션 제공을 최우선 목표로 잡고 박차를 가하고 있다고 밝혔다.
신한금융투자는 WM(Wealth Management)고객에게 전문화된 자산관리 통합솔루션을 제공하는 'IPS(investment product service)'본부와, 그룹PWM(private wealth management) 채널 및 사업을 담당할 'WM추진본부'를 신설했다.
경영진이 올해부터 PWM과 CIB를 통해 고객에게 한층 더 양질의 서비스를 제공할 수 있게 됐다고 강조할 만큼, 신한금융투자는 남들과 차별화된 서비스로 자산관리 사업을 강화하겠다는 각오다.
◆ '매트릭스 조직' 도입으로 시너지 극대화
우수고객을 유치하고 고객이 원하는 자산관리를 위해 자산관리 솔루션 제공이 핵심 요소일 것이다. IPS조직은 이부분 때문에 새롭게 만들어진 조직이다.
신한금융투자의 IPS본부에서는 고객의 성공적인 자산관리를 위한 솔루션 제공 업무에 힘을 쏟고 있다. 효율적인 솔루션 업무를 위해 솔루션 파트너 시스템을 두고 있다.
"자산관리 솔루션 파트너는 각 지점을 담당하면서 지점 영업담당자와 지속적인 커뮤니케이션을 통해 지점과 고객의 니즈를 해결하는 해결사 역할을 수행하고 있다" 특히 이들은 자산배분 전문가로서의 역할을 하는 전문가이기도 하다.
즉 고객의 자산을 영업직원 뿐만 아니라 본사 지원조직과 동시에 관리하는 '선제적 위험관리 체계'라는 설명이다.
시스템을 통해 고개자산에 대한 위험신호 발생 시 Red-flag(고위험 포트폴리오 제안 점검 및 방지)을 통해 해당 영업직원과 본사 전문가 그룹이 머리를 맞대고 위험에 대한 안내와 대안제시까지 서비스한다.
이뿐만이 아니다. 신한금융투자 자산관리 서비스 중 타 경쟁사가 갖지 못한 은행이라는 계열사와 함께 시너지 영업도 장점으로 꼽힌다.
"은행과 신한금융투자가 같은 공간에 위치함으로써, 은행의 외환, 골드, 대출 등에 대해서도 은행과 시너지를 통해 고객자산 전반에 대한 관리가 가능합니다. 현재 투자자문부에 부동산 전문가를 두고 있고 세무인력을 충원중에 있다. 부족한 인력은 증권보다 많은 인력을 보유한 은행과의 시너지를 통해 해결하고 있습니다"
지난해 새롭게 출범한 신한WM그룹이라는 매트릭스 조직으로 기존 증권과 은행의 강점으로 자산관리 시장의 최강자로 올라서겠다고 원 본부장은 자신감을 내비쳤다.
◆ 자산관리의 철학은 '따듯한 금융'
이를 위해 자산관리 영업의 핵심인 인적 자원에 대한 역량 강화에도 힘쓰고 있다.
우수한 PB 양성을 위해 교육 연수제도를 도입 전문가 양성에 초점을 맞추고 있다. 영업인력들은 3달간의 별도 연수과정을 통해 주식 및 금융상품에 대한 심화과정을 이후 매월 정기적으로 정검( follow up)교육을 통해 지속적으로 영업역량 강화를 진행하고 있다.
또한 6주간 자산관리 전문가 과정을 개설해 운영하고 있다. AKPK / CFP 자격증 등 자산관리고급자격증 취득과 평가의 연계를 통해 직원들의 자기계발도 지원하고 있다. 지난 2010년부터는 성균관대학교와 공동으로 이론과 실무를 겸비한 우수인력 양성을 위해 '성균관대PB과정'을 개설하기도 했다.
한편 현재 신한금융투자의 40조원의 자산을 관리하고 있다. 주식 및 주식관련 자산이 23조원, 금융상품이 17조원 규모다. 올해는 금융상품 부문에서 약 2조원 정도 증가를 목표로 하고 있다.
목표치의 낮은 측면이 있지만 무수익 자산의 묻지마식 증가가 아닌 새로운 자산관리 서비스를 통해 고객과 회사가 윈윈(Win-Win)하는 형태의 내실 있는 영업을 위해 목표치를 낮게 잡았다는 게 원 본부장의 설명이다.
여기에 고객가치 창조와 고객보호를 위해 최선을 다하는 것이 신한금융투자 자산관리의 철학이라고 강조했다. 신한금융지주가 지향하는 '따뜻한 금융'과 일맥상통하는 셈이다.
"금융의 본업을 통해 세상을 이롭게 한다는 사명을 바탕으로 고객을 상생의 동반자로 여기고 고객가치 창조와 고객보호를 위해 최선을 다한는 것. 또한 사회적 약자를 배려하고 시대적 요구에 맞는 사회적 책임을 다하겠다는 얘기입니다"
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[뉴스핌 Newspim] 이연춘 기자 (lyc@newspim.com)
