[자산관리 전성시대] 신한금융투자 "증권-은행 뭉쳐 협업"

기사입력 : 2012년02월24일 13:35

최종수정 : 2012년02월24일 15:45

[뉴스핌=이연춘 기자] "영업사원과 본사 솔루션파트너가 협업해 고객에게 최적화된 포트폴리오를 제안하는 스마트 고객관리 시스템을 도입했습니다."

원종상 신한금융투자 IPS(그룹투자상품 서비스센터) 본부장은 "올해 우수 고객 기반 확대와 차별화된 자산관리 솔루션 제공을 최우선 목표로 잡고 박차를 가하고 있다고 밝혔다.

신한금융투자는 WM(Wealth Management)고객에게 전문화된 자산관리 통합솔루션을 제공하는 'IPS(investment product service)'본부와, 그룹PWM(private wealth management) 채널 및 사업을 담당할 'WM추진본부'를 신설했다.

경영진이 올해부터 PWM과 CIB를 통해 고객에게 한층 더 양질의 서비스를 제공할 수 있게 됐다고 강조할 만큼, 신한금융투자는 남들과 차별화된 서비스로 자산관리 사업을 강화하겠다는 각오다.

◆ '매트릭스 조직' 도입으로 시너지 극대화

우수고객을 유치하고 고객이 원하는 자산관리를 위해 자산관리 솔루션 제공이 핵심 요소일 것이다. IPS조직은 이부분 때문에 새롭게 만들어진 조직이다.

신한금융투자의 IPS본부에서는 고객의 성공적인 자산관리를 위한 솔루션 제공 업무에 힘을 쏟고 있다. 효율적인 솔루션 업무를 위해 솔루션 파트너 시스템을 두고 있다.

"자산관리 솔루션 파트너는 각 지점을 담당하면서 지점 영업담당자와 지속적인 커뮤니케이션을 통해 지점과 고객의 니즈를 해결하는 해결사 역할을 수행하고 있다" 특히 이들은 자산배분 전문가로서의 역할을 하는 전문가이기도 하다.

즉 고객의 자산을 영업직원 뿐만 아니라 본사 지원조직과 동시에 관리하는 '선제적 위험관리 체계'라는 설명이다.

시스템을 통해 고개자산에 대한 위험신호 발생 시 Red-flag(고위험 포트폴리오 제안 점검 및 방지)을 통해 해당 영업직원과 본사 전문가 그룹이 머리를 맞대고 위험에 대한 안내와 대안제시까지 서비스한다.

이뿐만이 아니다. 신한금융투자 자산관리 서비스 중 타 경쟁사가 갖지 못한 은행이라는 계열사와 함께 시너지 영업도 장점으로 꼽힌다.

"은행과 신한금융투자가 같은 공간에 위치함으로써, 은행의 외환, 골드, 대출 등에 대해서도 은행과 시너지를 통해 고객자산 전반에 대한 관리가 가능합니다. 현재 투자자문부에 부동산 전문가를 두고 있고 세무인력을 충원중에 있다. 부족한 인력은 증권보다 많은 인력을 보유한 은행과의 시너지를 통해 해결하고 있습니다"

지난해 새롭게 출범한 신한WM그룹이라는 매트릭스 조직으로 기존 증권과 은행의 강점으로 자산관리 시장의 최강자로 올라서겠다고 원 본부장은 자신감을 내비쳤다.

◆ 자산관리의 철학은 '따듯한 금융'

이를 위해 자산관리 영업의 핵심인 인적 자원에 대한 역량 강화에도 힘쓰고 있다.

우수한 PB 양성을 위해 교육 연수제도를 도입 전문가 양성에 초점을 맞추고 있다. 영업인력들은 3달간의 별도 연수과정을 통해 주식 및 금융상품에 대한 심화과정을 이후 매월 정기적으로 정검( follow up)교육을 통해 지속적으로 영업역량 강화를 진행하고 있다.

또한 6주간 자산관리 전문가 과정을 개설해 운영하고 있다. AKPK / CFP 자격증 등 자산관리고급자격증 취득과 평가의 연계를 통해 직원들의 자기계발도 지원하고 있다. 지난 2010년부터는 성균관대학교와 공동으로 이론과 실무를 겸비한 우수인력 양성을 위해 '성균관대PB과정'을 개설하기도 했다.

한편 현재 신한금융투자의 40조원의 자산을 관리하고 있다. 주식 및 주식관련 자산이 23조원, 금융상품이 17조원 규모다. 올해는 금융상품 부문에서 약 2조원 정도 증가를 목표로 하고 있다.

목표치의 낮은 측면이 있지만 무수익 자산의 묻지마식 증가가 아닌 새로운 자산관리 서비스를 통해 고객과 회사가 윈윈(Win-Win)하는 형태의 내실 있는 영업을 위해 목표치를 낮게 잡았다는 게 원 본부장의 설명이다.

여기에 고객가치 창조와 고객보호를 위해 최선을 다하는 것이 신한금융투자 자산관리의 철학이라고 강조했다. 신한금융지주가 지향하는 '따뜻한 금융'과 일맥상통하는 셈이다.

"금융의 본업을 통해 세상을 이롭게 한다는 사명을 바탕으로 고객을 상생의 동반자로 여기고 고객가치 창조와 고객보호를 위해 최선을 다한는 것. 또한 사회적 약자를 배려하고 시대적 요구에 맞는 사회적 책임을 다하겠다는 얘기입니다"

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[뉴스핌 Newspim] 이연춘 기자 (lyc@newspim.com)

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트럼프 "호르무즈 통행료 20% 징수" [워싱턴=뉴스핌] 박정우 특파원 = 도널드 트럼프 미국 대통령은 13일(현지시간) 이란 항구에 대한 미 해군의 봉쇄조치를 재개한다고 선언했다. 또 미국이 호르무즈 해협을 통과하는 선박들에 안전을 제공하는 비용으로 선적 화물의 20%를 부과할 것이라고 밝혔다. 트럼프 대통령은 이날 소셜미디어 트루스소셜을 통해 "호르무즈 해협은 열려 있을 것이며, 이란이 원하든 원하지 않든 유지될 것"이라며 "이란 봉쇄(THE IRANIAN BLOCKADE) 조치를 재개한다"고 밝혔다. 이어 이란과 관련 물류 수송을 제외한 "다른 모든 국가들은 해협을 공정하고 자유롭게 이용할 수 있다"고 덧붙였다. 트럼프 대통령은 그러면서 미국이 '호르무즈 해협의 수호자(THE GUARDIAN OF THE HORMUZ STRAIT)'가 될 거라며 안전 제공 비용을 청구할 것이라고 선언했다. 그는 미국이 "수호자로서, 그리고 공정함의 차원에서, 이 불안정한 세계 요충지에 안전과 보안을 제공하는 업무에 필요한 모든 비용에 대해 선적 화물의 20% 비율로 보상(비용 청구)을 받을 것"이라며 관련 절차가 즉시 시작된다고 덧붙였다. 트럼프 대통령의 이날 대 이란 봉쇄 재개와 호르무즈 안전 제공 비용 징수 선언은 이란이 미국의 호르무즈해협 개방 요구를 거부하고 폐쇄를 선언한 뒤 나왔다. 미군은 이란에 대한 추가 공격에 나서 방공망과 드론 전력 등을 타격했다. 이로써 이란과 휴전 합의로 종료됐던 이란 항구에 대한 미군의 해상 봉쇄가 3주 만에 재개됐다. 트럼프 대통령은 특히 호르무즈해협을 미국이 관리하고 그 대가를 받겠다는 입장을 밝히며 사실상 해협 통제권 확보 의지를 드러냈다는 평가다. 반면 이란 군은 어떠한 경우에도 미국이 해협 관리에 개입하는 것을 허용하지 않겠다고 반발하고 있어 양측의 충돌이 격화될 가능성이 커 보인다는 평가다. 월스트리트저널(WSJ)은 "양측의 대립은 해협 통제권을 둘러싼 대치 상태가 지속될 가능성을 예고한다"며 "글로벌 석유 시장에 추가적인 압박을 가할 위험이 있다"고 경고했다. 실제 호르무즈 해협을 둘러싼 미국과 이란 간 대치 격화 속에 이날 브렌트유 가격은 배럴당 79달러대까지 오르며 약 4% 상승한 것으로 집계됐다. 호르무즈 통행량 회복세도 이미 꺾이는 등 해상 물류 위축 움직임은 이미 현실화하고 있다는 지적이다. 선박 추적 데이터 업체 케플러(Kpler)는 지난 주말 호르무즈 해협을 통과한 것으로 확인된 선박 수가 전주 대비 절반 이상 감소한 19척에 불과했다고 밝혔다. 이는 미국과 이란 간 예비 평화 협정인 양해각서(MOU)가 체결되기 전과 비슷한 수준으로 케플러는 대부분의 선박이 이란이 승인한 항로나 비밀 경로를 이용했으며, 미국이 지원하는 오만 인근 통로를 통한 통행은 끊겼다고 전했다. WSJ은 미국이 트럼프 대통령이 공언한 대로 호르무즈 해협을 군사적으로 장악하려면 상당한 규모의 지상군 침공이나 위험한 해군 작전이 필요할 것으로 전망했다. 도널드 트럼프 미국 대통령의 트루스소셜 게시글. [사진=트루스소셜] dczoomin@newspim.com 2026-07-14 00:17