[뉴스핌=변명섭 기자] 기업은행은 민영화 우려에도 수익이 안정적으로 증가하고 있고 자체적립도 축소되고 있어 긍정적이라는 평가가 나왔다.

29일 이트레이드증권 하학수 애널리스트는 "민영화 우려에도 불구하고 은행업종 최선호주로 유지한다"며 "시중은행 최고의 수익성 및 실적 가시성으로 인해 동사의 BPS는 안정적이면서 가파르게 증가했고 국내은행 중 유일하게 코스피에 근접한 주가 수익률을 기록해 왔다"고 강조했다.

또한 신한지주 등 여타은행에 비해 외부변수들로부터도 상대적으로 안전하다는 분석이다.

기업은행은 3분기 순이익은 3547억원으로 시중은행 최고의 ROE(자기자본이익률)를 기록했다.

다만 3분기 신규 연체(3800억원)는 지난 3개 분기 평균과 유사하며, 신규 무수익여신(NPL) 5500억원은 지난 6개 분기 평균과 유사하다.

신규 요주의 여신은 2760억원 증가했으나 이는 FLC 적용에 따른 요주의 여신 증가(3357억원)에 따른 것이다.

그럼에도 대손비용이 큰 폭으로 감소할 수 있었던 이유는 자체적인 적립기준에 따른 추가 충당금이 감소했기 때문이다.

하 애널리스트는 "레벨업된 3분기 순이익의 지속여부는 자체적인 적립강화가 진행 또는 마무리 단계인지에 따라 달려 있다"고 내다봤다.

이트레이드증권은 기업은행의 투자의견을 매수로 유지하고 목표주가 역시 1만 8400원으로 변동없이 제시했다.


[뉴스핌 Newspim] 변명섭 기자 (bright0714@gmail.com)