[뉴스핌] 휴대전화 이용자들이 통신사를 바꾸듯 펀드투자자들도 오늘 25일부터 판매회사를 자유롭게 이동할 수 있다. 펀드 판매사 변경제도, 일명 '펀드 판매사 이동제'가 본격 시행된다.
A은행에서 펀드를 가입했으나 사후관리 등이 불만족스럽다면 B은행, C증권사 등으로 별도의 추가비용 없이 옮길 수 있는 것이다. 이는 곧 펀드를 판매하는 은행, 보험, 증권 등 금융업계간 치열한 경쟁이 다시 시작됐음을 의미한다.
정책당국은 이로 인해 판매사들이 펀드 관련 서비스를 강화하고 판매 보수를 낮추는 등 투자자 편익이 증대될 것으로 기대하고 있다.
증권업계도 브로커리지(위탁매매) 영업 중심에서 자산관리 영업으로 전환은 물론 나아가 업계의 판도를 바꿀 수 있는 계기가 될 것으로 보고 있다.
이에 온라인 종합경제신문 뉴스핌(www.newspim.com)은 총 4회에 걸쳐 펀드이동제가 성공할 것인가와 증권업계의 대응, 투자자들이 고려할 사항 등을 짚어보는 기획을 마련했다.
-펀드진단에서부터 추천 및 사후관리서비스까지 관리해 주는 투자건강서비스
-고객 보유상품에 대한 투자가이드, 투자건강보고서
-5~9%의 고이율 CMA, 1~5%의 저이율 펀드담보대출금리 혜택의 빌리브서비스
[뉴스핌=문형민 변명섭 조슬기 기자] 대신증권은 펀드이동제에 발맞쳐 펀드 투자건강서비스, 투자건강보고서와 같은 펀드관리서비스와 5~9%의 고이율 CMA, 1~5%대의 저이율 펀드담보대출금리 등의 혜택을 제공하는 빌리브서비스를 통해 펀드 유치를 준비하고 있다.
먼저 펀드 투자건강서비스와 투자건강보고서는 펀드관리서비스로써 펀드 투자건강서비스는 펀드 진단에서부터 추천 그리고 사후관리서비스까지 보유펀드를 종합적으로 관리해 준다.
특히 진단-추천-사후관리 서비스라는 프로세스로 자료를 제공한다.
대신에서 판매하는 펀드는 물론 타사보유 펀드까지 포함한 진단서비스, 시장예상 시나리오와 금융 주치의만의 로직과 뷰로 펀드를 추천하는 추천서비스, 펀드별 특정이슈 발생시마다 이슈요인 분석 보고서를 제공해 리스크를 관리해 주는 사후관리서비스가 여기에 해당한다.
투자건강보고서는 고객이 보유하고 있는 상품을 진단해주고 최적의 투자기회를 유지 및 선택하기 위한 가이드를 제공한다. 투자건강보고서의 내용으로는 투자건강 종합소견/보유자산분석/경제,산업,주식시장분석/유망투자펀드 및 상품 추천으로 구성돼 있다.
투자건강 종합소견은 종합자산관리 측면에서의 자산배분을 종합적으로 제시한다. 보유자산분석은 고객의 보유자산(주식,펀드 등) 리스트와 수익률을 표와 그래프로 보여주며 비교가 가능한 업종, 지수 등을 통해 상대적인 분석 데이터도 제공한다.
경제, 산업, 주식시장 분석은 주요지표로 예측한 경제전망과 이에 따른 주식시장 시나리오 및 방향을 제시하고 이에 따른 대응전략도 종합적으로 제시한다.
유망투자펀드 및 상품 추천에선 추천상품과 함께 투자메리트, 투자시 점검사항을 동시에 제시함으로써 고객들이 현명하게 투자판단하는데 도움을 주고 있다.
대신이 대표적으로 내세우는 빌리브 서비스는 다양한 혜택을 제공하고 있다.
빌리브서비스를 통해 주식형펀드 2000만원 이상 가입하거나 당사로 이동할 경우, 펀드매수/펀드이동 금액에 따라 일정금액 한도 내에서 CMA금리를 5~9%, 1~5%의 펀드담보대출금리 혜택을 선택해 받을 수 있다.
이밖에 안정된 국공채 CMA, 무제한 이체 수수료 등 다양한 혜택을 제공하고 있다.
A은행에서 펀드를 가입했으나 사후관리 등이 불만족스럽다면 B은행, C증권사 등으로 별도의 추가비용 없이 옮길 수 있는 것이다. 이는 곧 펀드를 판매하는 은행, 보험, 증권 등 금융업계간 치열한 경쟁이 다시 시작됐음을 의미한다.
정책당국은 이로 인해 판매사들이 펀드 관련 서비스를 강화하고 판매 보수를 낮추는 등 투자자 편익이 증대될 것으로 기대하고 있다.
증권업계도 브로커리지(위탁매매) 영업 중심에서 자산관리 영업으로 전환은 물론 나아가 업계의 판도를 바꿀 수 있는 계기가 될 것으로 보고 있다.
이에 온라인 종합경제신문 뉴스핌(www.newspim.com)은 총 4회에 걸쳐 펀드이동제가 성공할 것인가와 증권업계의 대응, 투자자들이 고려할 사항 등을 짚어보는 기획을 마련했다.
-펀드진단에서부터 추천 및 사후관리서비스까지 관리해 주는 투자건강서비스
-고객 보유상품에 대한 투자가이드, 투자건강보고서
-5~9%의 고이율 CMA, 1~5%의 저이율 펀드담보대출금리 혜택의 빌리브서비스
[뉴스핌=문형민 변명섭 조슬기 기자] 대신증권은 펀드이동제에 발맞쳐 펀드 투자건강서비스, 투자건강보고서와 같은 펀드관리서비스와 5~9%의 고이율 CMA, 1~5%대의 저이율 펀드담보대출금리 등의 혜택을 제공하는 빌리브서비스를 통해 펀드 유치를 준비하고 있다.
먼저 펀드 투자건강서비스와 투자건강보고서는 펀드관리서비스로써 펀드 투자건강서비스는 펀드 진단에서부터 추천 그리고 사후관리서비스까지 보유펀드를 종합적으로 관리해 준다.
특히 진단-추천-사후관리 서비스라는 프로세스로 자료를 제공한다.
대신에서 판매하는 펀드는 물론 타사보유 펀드까지 포함한 진단서비스, 시장예상 시나리오와 금융 주치의만의 로직과 뷰로 펀드를 추천하는 추천서비스, 펀드별 특정이슈 발생시마다 이슈요인 분석 보고서를 제공해 리스크를 관리해 주는 사후관리서비스가 여기에 해당한다.
투자건강보고서는 고객이 보유하고 있는 상품을 진단해주고 최적의 투자기회를 유지 및 선택하기 위한 가이드를 제공한다. 투자건강보고서의 내용으로는 투자건강 종합소견/보유자산분석/경제,산업,주식시장분석/유망투자펀드 및 상품 추천으로 구성돼 있다.
투자건강 종합소견은 종합자산관리 측면에서의 자산배분을 종합적으로 제시한다. 보유자산분석은 고객의 보유자산(주식,펀드 등) 리스트와 수익률을 표와 그래프로 보여주며 비교가 가능한 업종, 지수 등을 통해 상대적인 분석 데이터도 제공한다.
경제, 산업, 주식시장 분석은 주요지표로 예측한 경제전망과 이에 따른 주식시장 시나리오 및 방향을 제시하고 이에 따른 대응전략도 종합적으로 제시한다.
유망투자펀드 및 상품 추천에선 추천상품과 함께 투자메리트, 투자시 점검사항을 동시에 제시함으로써 고객들이 현명하게 투자판단하는데 도움을 주고 있다.
대신이 대표적으로 내세우는 빌리브 서비스는 다양한 혜택을 제공하고 있다.
빌리브서비스를 통해 주식형펀드 2000만원 이상 가입하거나 당사로 이동할 경우, 펀드매수/펀드이동 금액에 따라 일정금액 한도 내에서 CMA금리를 5~9%, 1~5%의 펀드담보대출금리 혜택을 선택해 받을 수 있다.
이밖에 안정된 국공채 CMA, 무제한 이체 수수료 등 다양한 혜택을 제공하고 있다.
