우리금융의 4/4분기 순이익이 전분기 대비 소폭 감소한 4474억원이 될 것이라는 전망이 나왔다.

푸르덴셜증권은 28일 “일회성이익으로 포스코 지분 매각이익 1200억원, 현대종합상사 지분 매각이익 약 400억원 등과 순이자마진은 전분기대비 25bp 내외의 상승폭이 예상돼 순이자이익은 전분기대비 1700억원 이상 증가할 것으로 예상된다”며 이 같은 전망을 내놨다.

성병수 애널리스트는 “4/4분기는 향후 실적 전망과 관련하여 눈에 띄는 이벤트는 없지만 순이자마진의 상승, 대손비용의 완만한 감소 추세를 확인한다는 점에서 실적 전망은 긍정적”이라고 설명했다.

그는 또 지속적으로 하락하던 NIM이 3/4분기부터 회복세를 보이기 시작했으며 내년 상반기까지 마진 회복세가 지속될 것으로 전망했다.

대출금리는 가산금리 상승 영향이 지속되고 있으며 내년 상반기 중 금리 상승 가능성도 남아 있어 상승세를 지속할 것이라는 전망에서다.

민영화와 관련해서는 소수지분 추가매각, 자사주 매입, 자회사 분할 매각 등 다양한 방안이 검토되고 있으며 단기적인 오버행으로 작용할 우려는 있지만 민영화가 진행될수록 동사의 기업가치는 상승할 것으로 판단했다.

투자의견 매수, 목표주가 1만9000원을 유지했다.