부산은행의 2/4분기 당기순익이 631억원에 이를 것이라는 전망이 나왔다.
하나대투증권은 7일 “2/4분기 들어 연체율 상승폭 둔화 및 자산 건전성이 유지되면서 충당금 부담이 감소했다며 “2/4분기 실적이 전분기 대비 51.7% 증가한 631억원에 이를 것”이라고 밝혔다.
순이자마진(NIM)은 전분기 3.20%에 비해서 5bp이내의 하락으로 방어한 것으로 추정됐다.
지난 1/4분기까지는 자산 건전성 악화속도가 빨라 지역경기둔화의 우려가 컸으나 2/4분기 들어서는 기업들이 추가적인 기업회생 절차 신청 등이 줄어들면서 연체율이나 건전성의 악화가 대폭 둔화되고 있는 것으로 분석됐다.
따라서 탑라인의 증가를 기대하기는 아직 이르지만 NIM 방어, 이자이익 유지 등 유지하는 자체만으로 충분히 다른 은행과 차별성이 있다는 설명이다.
이에 따라 하나대투증권은 부산은행의 올 해 순이익을 7.02% 상향 조정하고 하반기 은행업종 탑 픽으로 꼽았다.
은행업종 중에서 가장 높은 자기자본이익률(ROE)가 유지되고 있고, 회복력이 가장 빠르며, 회복 이후에도 연속 가능한 ROE가 13%이상은 될 것이라는 판단에서다.
한정태 애널리스트는 “가장 우려했던 만큼의 자산악화가 나타나지 않으면서 충당금 부담이 줄어들 것으로 예상된다”며 “더욱이 증자를 통한 자본 확충과 이미 높아진 이익창출능력이 더욱 진가를 발휘할 시간도 머지않아 보인다”고 전망했다.
하나대투증권은 7일 “2/4분기 들어 연체율 상승폭 둔화 및 자산 건전성이 유지되면서 충당금 부담이 감소했다며 “2/4분기 실적이 전분기 대비 51.7% 증가한 631억원에 이를 것”이라고 밝혔다.
순이자마진(NIM)은 전분기 3.20%에 비해서 5bp이내의 하락으로 방어한 것으로 추정됐다.
지난 1/4분기까지는 자산 건전성 악화속도가 빨라 지역경기둔화의 우려가 컸으나 2/4분기 들어서는 기업들이 추가적인 기업회생 절차 신청 등이 줄어들면서 연체율이나 건전성의 악화가 대폭 둔화되고 있는 것으로 분석됐다.
따라서 탑라인의 증가를 기대하기는 아직 이르지만 NIM 방어, 이자이익 유지 등 유지하는 자체만으로 충분히 다른 은행과 차별성이 있다는 설명이다.
이에 따라 하나대투증권은 부산은행의 올 해 순이익을 7.02% 상향 조정하고 하반기 은행업종 탑 픽으로 꼽았다.
은행업종 중에서 가장 높은 자기자본이익률(ROE)가 유지되고 있고, 회복력이 가장 빠르며, 회복 이후에도 연속 가능한 ROE가 13%이상은 될 것이라는 판단에서다.
한정태 애널리스트는 “가장 우려했던 만큼의 자산악화가 나타나지 않으면서 충당금 부담이 줄어들 것으로 예상된다”며 “더욱이 증자를 통한 자본 확충과 이미 높아진 이익창출능력이 더욱 진가를 발휘할 시간도 머지않아 보인다”고 전망했다.
