우리금융, 2Q실적 대출증가율로 순이자수익 증가-현대

기사입력 : 2007년08월02일 08:16

최종수정 : 2007년08월02일 08:16

현대증권 구경회 애널리스트는 2일 우리금융 투자보고서를 내고 "2분기 실적은 높은 대출증가율에 힘입어 순이자수익이 증가한 것으로 분석된다"고 밝혔다.

다음은 우리금융지주 투자보고서 내용입니다.

-높은 대출증가율에 힘입어 순이자수익 증가

◆ 2Q 연결순이익은 당사 추정치를 8.9% 상회

우리금융의 2007년 2Q 연결순이익은 6,173억원으로 당사 추정치를 8.9% 상회. 실적이 개선된 이유는 순이자수익이 1조 2,785억원으로 전분기대비 9.1%나 늘어났기 때문.

◆ 순이자수익 9.1%(QoQ) 증가

NIM(순이자마진)은 2.45%로 전분기대비 2bps 하락했음에도 불구하고 대출증가율이 6.8%를 기록하면서, 이자부문 실적이 크게 개선
2007년 수정순이익 추정치 7.5% 상향 조정: 2007년 수정순이익 추정치를 2조 1,483억원으로 7.5% 상향 조정.

◆ 적정주가 27,000원, 'BUY' 유지

당사의 적정주가 27,000원을 기준으로 한 2007년 PBR 1.56배, 수정PER 10.1배는 업종 평균치인 1.60배, 9.9배와 비슷한 수준.

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