[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 28일 기업은행(024110)에 대해 '2Q 실적: ROE 및 자본비율 제고 필요성 확인'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 26,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
삼성증권에서 기업은행(024110)에 대해 '2Q 연결 당기순이익은 6,836억원으로 1.4% y-y, 8.7% q-q 감소. CET-1 비율은 11.56%로 5bp q-q 개선,17bp y-y 하락. 이자이익은 10.7% y-y 증가했으나, 비이자이익의 55.1% y-y 감소, 판관비 2.4% y-y 증가, 충당금 비용 3.3% y-y 증가 등이 부담으로 작용. 동사는 26E PBR 0.55배로 할인되어 거래 중이지만, 이익 증가 속도, ROE 및 CET-1비율 개선, 이에 기반한 주주환원 강화 및 가시성 제고가 필요 판단.'라고 분석했다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 26,000원 -> 26,000원(0.0%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 상승
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 26,000원은 2026년 04월 27일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 26,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 10월 31일 21,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 26,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 27,077원, 삼성증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 26,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 27,077원 대비 -4.0% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 22,000원 보다는 18.2% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 27,077원은 직전 6개월 평균 목표가였던 23,500원 대비 15.2% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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