[뉴스핌=김연순 기자] 지난 9년간 은행들이 해외 유가증권에 투자해 입은 손실이 2조 2000억원에 달한다는 지적이 나왔다. 같은 기간 생명보험사가 1조3000억원, 손해보험사도 4300억원을 날린 것으로 나타났다.
8일 민주통합당 김기식 의원이 금융감독원을 통해 제출받아 분석한 '국내 은행 및 보험회사 해외투자실태' 자료에 따르면, 국내 은행(10개)과 생명보험사(19개), 손해보험사(14개)가 지난 9년간(2003년∼2011년) 해외 유가증권에 투자해 입은 손실규모가 4조원에 달했다. 국내 은행과 보험사들의 해외 유가증권 투자손실 규모가 공개된 것은 이번이 처음이다.
김 위원의 분석결과에 따르면 국내 은행들은 2003년부터 2011년 말까지 총 849건, 8조 3000억원 규모의 해외 유가증권(파생상품, 현금채권, 펀드, 주식, 채권, 예금 등) 투자를 했다. 이 가운데 271건(31.92%)가 이미 회계장부상 손실로 처리됐고, 액수로는 그 규모가 2조 2000억원을 넘었다. 투자액 대비 26.6%가 손실 처리된 것이다. 가장 보수적 기준(회계장부상 기손실처리)을 적용했음에도 불구하고 전체 투자금액의 1/4 이상을 이미 허공에 날려 버린 셈이다.
생명보험사의 해외투자건수는 2427건이었고, 투자금액 또한 커서 총 27조5400억원에 달했다. 이 가운데 329건, 1조3200억원의 손실이 났고, 이는 투자건수 대비 13.56%, 투자금액 대비 4.82%의 손실규모이다. 손해보험사들은 총 468건의 해외투자를 했고, 규모는 7조8600억원 정도였다. 손보사들은 117건이 손실처리돼 전체의 25%에 달했고, 액수로도 4300억원, 5.57%의 손실율을 기록했다(.
김 의원은 "은행의 파생상품 손실율은 89.18%로 사실상 투자한 금액 전체를 잃은 것으로 확인됐다"면서 "이것은 1조 2000억원 가량 파생상품에 투자하여 1조원 넘게 손실은 본 우리은행 때문에 나타난 결과로 해석된다"고 설명했다.
은행은 주식투자(54.43%), 펀드(25.94%), 현금채권(13.16%) 모두에서 높은 손실율을 기록했다. 보험사들의 경우에도 파생상품이나 주식, 펀드의 손실율이 채권과 예금에 비해 훨씬 높은 것으로 나타났다.
보험사들이 70% 이상을 채권에 투자한 것과 달리 은행의 채권투자는 전체의 50% 미만이었고, 파생상품과 주식의 투자비율도 상대적으로 높았다. 그리고 은행의 주식투자 손실율(54.43%)이 생보사(3.81%)나 손보사(25.31%)에 비해 월등히 높은 것으로 나타났다.
김기식 의원은 "감독당국의 제재와 대책 부족만이 아니라, 금융회사들이 갖가지 명목의 수수료와 부도덕한 가산금리 등 왜곡된 수익구조로 너무나 손쉽게 돈을 벌고 있기 때문에 이런 대규모 손실이 계속 발생하는 측면이 있다"면서 "땅 짚고 헤엄치기 식 수수료 장사가 계속된다면 '묻지마식 해외투자'도 계속될 것"이라고 지적했다.
또한 김의원은 "금융당국이 은행과 보험사들의 건전성을 우려한다고 하면서, 해외 유가증권 투자실패의 실태파악과 원인규명, 해법마련을 위한 노력을 찾아보기 힘들다"고 비판하면서 "금융당국과 금융회사의 근본적 인식전환과 시급한 체질개선이 다시 요구된다"고 밝혔다.
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[뉴스핌] 김연순 기자 (y2kid@newspim.com)
