[뉴스핌=장순환 기자] 토러스투자증권은 하나금융의 하반기 펀더멘털이 업종 내에서 다소 부진할 것으로 예상된다며 투자의견 HOLD(유지), 목표주가 3만8500원을 제시했다.

이창욱 토러스투자증권 연구원은 "상반기에는 업종평균을 상회하는 양호한 실적을 시현했다"며 "다만, 하반기는 짧아진 예금 예치기간 탓에 하반기 금리 상승기에 NIM(순이자마진) 추세는 상대적으로 부진할 것"이라고 전망했다.

또한 2분기 요주의여신 순증액이 전분기 대비 급증하여 하반기 고정이하 여신으로의 전이 증가 우려된다고 평가했다.

이에 주가 재조정을 위해선 우리금융 민영화와 관련한 구체적인 움직임 필요하다고 강조했다.

또 2분기 순이익은 1808억원을 기록하여 시장 컨센서스를 26.4% 하회했다며 전망치를 하회한 원인은 충당금 적립정책 강화에 따른 649억원의 충당금 추가 소요의 영향이라고 분석했다.

이 연구원은 "하반기는 특이요인이 없는 한 분기당 2500억원 내외의 순익이 안정적으로 시현될 것"이라며 "다만, 펀더멘털 상황은 업종 내에서 다소 부진할 것"이라고 내다봤다.