[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = iM증권에서 30일 JB금융지주(175330)에 대해 '펀더멘털에 비해 과도하게 저평가된 상황'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 39,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 56.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
iM증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '2Q26 지배순이익은 2,198억원(+5.8% YoY)으로 컨센서스를 상회하는 실적을 시현할 것으로 전망한다. JB금융지주는 업종 내 최상위권의 ROE와 안정적인 자본비율에 기반한 주주환원 등 펀더멘털 측면의 강점을 뚜렷하게 보유하고 있으나 최근에는 1) 1Q26 중 레포펀드 등 영향으로 인한 실적 부진, 2) 증권 자회사 부재로 인한 위탁매매수수료 등 수수료 손익 증가 기대 어려움 및 3) 상대적으로 부담스러운 건전성 지표 및 Credit Cost 등 영향으로 주가가 다소 부진한 모습을 보여왔다. 다만 안정적인 마진 관리 등을 바탕으로 26E ROE가 약 13.3%로 업종 내 최상위 수준이 예상되며 동사의 주요 사업 영역인 호남지역에 대한 반도체 투자와 맞물려 중장기 미래 이익체력도 견조한 흐름을 전망할 수 있는 상황임에도 불구하고 밸류에이션이 26E PBR 0.8배 수준에 불과해 상대적으로 ROE가 낮은 다른 지방은행과 유사한 수준의 PER 약 6.4배를 기록하고 있다는 점에서 과도한 저평가 구간에 머무르고 있다고 판단한다. 낮아진 주가로 인해 26E 총 주주환원수익률은 배당+자사주 기준 약 7.9%가 예상되는 등 커버리지 금융지주 중 가장 높은 수준을 기대할 수 있다는 점에서 높은 Upside를 전망한다.
'라고 분석했다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 신규 목표가, 39,000원(최근 1년 이내 신규발행)
iM증권은 이 종목에 대해 최근 1년 중 처음으로 목표가 39,000원을 제시했다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 37,794원, iM증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 iM증권에서 제시한 목표가 39,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 37,794원 대비 3.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 45,000원 보다는 -13.3% 낮다. 이는 iM증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 37,794원은 직전 6개월 평균 목표가였던 28,267원 대비 33.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.