[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 '컨센서스 상회한 호실적. NIM과 CET 1 비율도 추가 상승'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 82,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 34.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '매매평가익 확대와 양호한 대손비용이 컨센서스 상회의 배경. 판관비 관리도 양호. 타행들보다 상당히 컸던 4분기 상승 폭에 이어 1분기에도 은행 NIM 추가 상승. RWA 관리 노력에 대한 시장 신뢰 계속 높아질 전망. 최근 환율 하락도 우호적 요인: 1분기 그룹 CET 1 비율도 13.23%로 우려와 달리 하락하지 않고 전분기 수준을 유지. 동사는 환율 변동에 따른 구조적 외화포지션 시장리스크 증가분 RWA 산출 제외 방안을 4분기에 소급 적용해 4분기 CET 1 비율이 13.22%로 기존보다 9bp 수정 상향되었기 때문에 비은행 보유 주식 위험가중치 상향과 부동산신탁 책준형 리스크 RWA 반영 영향 -18bp 등을 감안하면 1분기 중 비율 개선이 쉽지 않을 것으로 예상했지만 이례적 영향을 제외한 경상 RWA 증가 영향이 -1bp에 그쳤기 때문. 4분기에 이어 1분기에도 철저한 RWA 관리 노력들이 성과를 나타내면서 향후 CET 1 비율 흐름과 밸류업 방안 이행 확신에 대한 시장 신뢰도는 계속 높아질 전망. 1분기말 원/달러 환율 대비 현재의 환율이 약 30~35원 내외 하락해 있다는 점에서 현 환율이 유지될 경우 2분기 CET 1 비율은 상기 요인만으로도 10bp 내외 추가 상승할 가능성이 높음. 이는 외화환산손익 측면에도 우호적으로 작용할 것으로 예상'라고 분석했다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 82,000원 -> 82,000원(0.0%)
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 82,000원은 2025년 04월 10일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 82,000원과 동일하다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 82,105원, 하나증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 1개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 82,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 82,105원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 82,105원은 직전 6개월 평균 목표가였던 79,737원 대비 3.0% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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