[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 삼성증권에서 25일 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q 실적: 충당금 부담 심화, 향후 건전성 관리가 관건'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 20,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
삼성증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '1Q 당기순이익은 1,628억원으로 6.0% y-y 감소, 컨센서스를 5.6% 하회. 1Q ROE는 11.6%를 기록. 실적 악화는 1) 이자이익의 1.0% y-y 감소와 2) CCR의 21bp y-y 악화 등에 기인. 다만, CET-1 비율은 12.28%로 7bp q-q 개선. 동사는 25E PBR 0.62배로 업종 내 최고 수준의 Valuation에 거래 중. 향후 차별 화된 ROE 창출 여력 확인과 더불어 이에 기반한 주주환원 강화가 관건 전망.'라고 분석했다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 24,000원 -> 20,000원(-16.7%)
- 삼성증권, 최근 1년 목표가 상승
삼성증권 김재우 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 20,000원은 2025년 02월 07일 발행된 삼성증권의 직전 목표가인 24,000원 대비 -16.7% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 삼성증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 07월 26일 17,000원을 제시한 이후 상승하여 25년 02월 07일 최고 목표가인 24,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 최고 목표가보다는 다소 낮지만 처음 목표가보다는 상승한 가격인 20,000원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 22,242원, 삼성증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 삼성증권에서 제시한 목표가 20,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 22,242원 대비 -10.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 미래에셋증권의 19,000원 보다는 5.3% 높다. 이는 삼성증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 22,242원은 직전 6개월 평균 목표가였던 19,067원 대비 16.7% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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