[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 신한투자증권에서 24일 JB금융지주(175330)에 대해 '향후 밸류업 이행 여부가 중요'라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 19,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 10.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ JB금융지주 리포트 주요내용
신한투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '단기 숨 고르기 예상. 최근 연일 신고가 경신 중. 여전히 수익성 대비 저평가 영역이나 신규 진입은 망설여지는 주가 수준. 타행들의 밸류업 공시 예고로 모멘텀 측면에서도 불리한 구간. 추가 주주환원정책 발표 전까지 단기 숨 고르기 예상. 3Q24 Review. 지난 9월 24일, 기업가치 제고 계획 공개. 주요 내용은 1) 2026년 기준 목표 ROE/주주환원율 각각 13+α%/45% 달성, 2) 현금 배당성향 28% 고정 및 자사주 매입/소각 비중 확대, 3) 보통주자본비율 13% 초과시 주주환원율 50% 이상 추진 등으로 요약. 목표주가 19,000원(기존 17,500원)으로 상향.'라고 분석했다.

또한 신한투자증권에서 'JB금융지주의 3분기 지배주주순이익은 1,930억원(+15.4% YoY)으로 당사 추정치와 컨센서스 각각 6.5%, 9.7% 상회. 보수적인 성장 기조로 양행합산 원화대출 0.1% 증가. 마진은 가파른 시장금리 하락 영향으로 그룹/은행 기준 7bp/9bp 축소. 그럼에도 순이자이익은 대출 평잔효과로 1.1% 증가. 비이자이익은 큰 폭의 PF수수료 감소에도 대출채권 매각익(291억원) 확대되며 비교적 선방. 그간 약점으로 지목된 자산 건전성 지표도 고점을 통과. 실제 3분기 대손비용률은 83bp로 전분기대비 32bp 하락.'라고 밝혔다.


◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 16,500원 -> 19,000원(+15.2%)
- 신한투자증권, 최근 1년 목표가 상승
신한투자증권 은경완 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 19,000원은 2024년 07월 26일 발행된 신한투자증권의 직전 목표가인 16,500원 대비 15.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 신한투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 10월 25일 11,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 19,000원을 제시하였다.


◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 18,533원, 신한투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 신한투자증권에서 제시한 목표가 19,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 18,533원 대비 2.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 22,000원 보다는 -13.6% 낮다. 이는 신한투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 18,533원은 직전 6개월 평균 목표가였던 14,425원 대비 28.5% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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