[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 이베스트투자증권에서 16일 한화생명(088350)에 대해 '고성장세 지속'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,600원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 17.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '일회성 예실차 감소로 보험손익 둔화. 고성장세 지속. 유지율 상승 긍정적. 목표주가 유지. 주가 상승여력 확대로 매수의견으로 상향. 부채할인율 강화로 킥스비율은 174%로 10%p 하락했으나 듀레이션갭은 여전히 플러스 상태를 유지하고 있음. 타사 대비 주주환원 확대 기대감 높지 않으나 이익체력 개선을 바탕으로 점진적 배당확대는 가능할 전망. 기존 목표주가 3,600원을 유지하며 주가 조정에 따른 상승여력 확대로 투자의견을 기존의 보유(Hold)에서 매수(Buy)로 상향.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '1분기 순이익은 1,755억원으로 시장예상치를 소폭 상회. 보험손익은 IBNR 적립기준강화에 따른 예실차 -840억원 영향으로 908억원에 그쳤으며 이를 제외시 전년동기와 유사한 수준. 투자손익은 1,293억원으로 대규모 채권처분익이 발생한 23년 1분기 대비로는 축소되었으나 투자수익률은 3.42%로 23년 하반기에 비해 25bp 가량 상승. 3월말 CSM 잔액은 9.24조원으로 지난해 말과 큰 차이가 없었는데 신계약 CSM이 0.5조원 증가했음에도 할인율 강화 등으로 CSM 조정요인이 -0.4조원 발생했기 때문.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,600원 -> 3,600원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,600원은 2024년 02월 22일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 3,600원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 17일 3,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 08월 18일 최저 목표가인 2,600원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 3,600원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,833원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 3,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,833원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 2,500원 보다는 44.0% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,680원 대비 4.2% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
이베스트투자증권에서 한화생명(088350)에 대해 '일회성 예실차 감소로 보험손익 둔화. 고성장세 지속. 유지율 상승 긍정적. 목표주가 유지. 주가 상승여력 확대로 매수의견으로 상향. 부채할인율 강화로 킥스비율은 174%로 10%p 하락했으나 듀레이션갭은 여전히 플러스 상태를 유지하고 있음. 타사 대비 주주환원 확대 기대감 높지 않으나 이익체력 개선을 바탕으로 점진적 배당확대는 가능할 전망. 기존 목표주가 3,600원을 유지하며 주가 조정에 따른 상승여력 확대로 투자의견을 기존의 보유(Hold)에서 매수(Buy)로 상향.'라고 분석했다.
또한 이베스트투자증권에서 '1분기 순이익은 1,755억원으로 시장예상치를 소폭 상회. 보험손익은 IBNR 적립기준강화에 따른 예실차 -840억원 영향으로 908억원에 그쳤으며 이를 제외시 전년동기와 유사한 수준. 투자손익은 1,293억원으로 대규모 채권처분익이 발생한 23년 1분기 대비로는 축소되었으나 투자수익률은 3.42%로 23년 하반기에 비해 25bp 가량 상승. 3월말 CSM 잔액은 9.24조원으로 지난해 말과 큰 차이가 없었는데 신계약 CSM이 0.5조원 증가했음에도 할인율 강화 등으로 CSM 조정요인이 -0.4조원 발생했기 때문.'라고 밝혔다.
◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 3,600원 -> 3,600원(0.0%)
- 이베스트투자증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
이베스트투자증권 전배승 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,600원은 2024년 02월 22일 발행된 이베스트투자증권의 직전 목표가인 3,600원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 이베스트투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 17일 3,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 08월 18일 최저 목표가인 2,600원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 3,600원을 제시하였다.
◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,833원, 이베스트투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 이베스트투자증권에서 제시한 목표가 3,600원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,833원 대비 -6.1% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 유안타증권의 2,500원 보다는 44.0% 높다. 이는 이베스트투자증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,680원 대비 4.2% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.