[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 16일 한화생명(088350)에 대해 '1Q24 순이익 1,756억원(-62.7% YoY)'이라며 신규 리포트를 발행하였고, 투자의견을 'Not Rated'로 제시하였다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
SK증권에서 한화생명(088350)에 대해 '별도 기준 순이익은 1,756억원(-62.7% YoY)으로 컨센서스를 상회하는 실적을 기록. 신계약의 경우 단기납 종신 및 건강보험이 모두 판매가 크게 증가함에 따라 보장성 APE가 9,002억원(+133.3% YoY)으로 큰 폭 증가했지만 신계약 마진율은 단기납 종신 환급률 이슈, 경쟁 심화 등 영향으로 APE 대비 46.6% 수준을 기록하는데 그쳤음. 향후 단기납 종신 비중 축소 등 상품 포트폴리오 개편을 통해 마진율 회복을 추진할 것으로 예상. 주주 환원 등의 경우 해약환급금준비금 제도 개편 등이 확인된 이후 전반적인 내용을 확인할 수 있을 것으로 예상'라고 분석했다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 한화생명 리포트 주요내용
SK증권에서 한화생명(088350)에 대해 '별도 기준 순이익은 1,756억원(-62.7% YoY)으로 컨센서스를 상회하는 실적을 기록. 신계약의 경우 단기납 종신 및 건강보험이 모두 판매가 크게 증가함에 따라 보장성 APE가 9,002억원(+133.3% YoY)으로 큰 폭 증가했지만 신계약 마진율은 단기납 종신 환급률 이슈, 경쟁 심화 등 영향으로 APE 대비 46.6% 수준을 기록하는데 그쳤음. 향후 단기납 종신 비중 축소 등 상품 포트폴리오 개편을 통해 마진율 회복을 추진할 것으로 예상. 주주 환원 등의 경우 해약환급금준비금 제도 개편 등이 확인된 이후 전반적인 내용을 확인할 수 있을 것으로 예상'라고 분석했다.
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