[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 28일 하나금융지주(086790)에 대해 '하반기 기대감 유효'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 55,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 33.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '순이익 9,187억원으로 컨센서스 4% 하회. 충당금 확대 영향. 목표주가 55,000원 유지. 여전히 견조한 경상 실적에 주목. 평가손 등으로 증권 자회사가 일시적으로 부진하고 NIM이 하락한 것이 2분기에 부담으로 작용. 다만 하반기 비은행 자회사 실적 반등과 더불어 NIM이 하락세가 멈추면서 이자이익도 확대 기조 지속될 것으로 전망. 여전히 경상 분기 순이익은 1.2조원 수준으로 실적 증가 모멘텀은 지속. '라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 9,187억원으로 우리 추정치를 8%, 컨센서스를 4% 하회. 예상치 대비 추가 충당금 적립 규모가 확대된 영향. 은행 NIM은 1.61%로 전분기대비 7bp 하락. 조달비용 상승 등 리프라이싱 영향. 반면 카드는 무이자할부 축소 등으로 NIM 개선. 이에 그룹 NIM은 1.84%로 전분기대비 4bp 하락에 그침. 은행 원화대출금은 전분기대비 2.4% 증가. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 55,000원 -> 55,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2023년 06월 22일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 55,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 01월 04일 최고 목표가인 62,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,342원, 한국투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,342원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,342원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,118원 대비 -3.2% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '순이익 9,187억원으로 컨센서스 4% 하회. 충당금 확대 영향. 목표주가 55,000원 유지. 여전히 견조한 경상 실적에 주목. 평가손 등으로 증권 자회사가 일시적으로 부진하고 NIM이 하락한 것이 2분기에 부담으로 작용. 다만 하반기 비은행 자회사 실적 반등과 더불어 NIM이 하락세가 멈추면서 이자이익도 확대 기조 지속될 것으로 전망. 여전히 경상 분기 순이익은 1.2조원 수준으로 실적 증가 모멘텀은 지속. '라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '2분기 지배순이익은 9,187억원으로 우리 추정치를 8%, 컨센서스를 4% 하회. 예상치 대비 추가 충당금 적립 규모가 확대된 영향. 은행 NIM은 1.61%로 전분기대비 7bp 하락. 조달비용 상승 등 리프라이싱 영향. 반면 카드는 무이자할부 축소 등으로 NIM 개선. 이에 그룹 NIM은 1.84%로 전분기대비 4bp 하락에 그침. 은행 원화대출금은 전분기대비 2.4% 증가. '라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 55,000원 -> 55,000원(0.0%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 하락
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 55,000원은 2023년 06월 22일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 55,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 10월 26일 56,000원을 제시한 이후 상승하여 23년 01월 04일 최고 목표가인 62,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 다소 하락하여 최근 1년 중 최저 목표가인 55,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,342원, 한국투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 55,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 54,342원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,342원은 직전 6개월 평균 목표가였던 56,118원 대비 -3.2% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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