삼성카드, 2Q 순익 컨센서스 상회…목표가는 '하향'- 신한투자

기사입력 : 2012년07월23일 08:52

최종수정 : 1970년01월01일 09:00

[뉴스핌=김연순 기자] 신한금융투자는 23일 "삼성카드의 2분기 순이익은 1820억원으로 추정치 및 시장 컨센서스 상회하는 기대 이상의 실적을 시현했다"며 매수 의견을 냈다.

다만 가맹점 수수료율 인하 효과를 감안해 목표주가를 4만5000원에서 4만2000원으로 하향 조정했다.

신한금융투자의 김수현 애널리스트는 이날 보고서에서 "작년 다중채무 및 저신용자 비중 축소와 같은 선제적 리스크 관리로 구조 개선을 이뤄왔다"면서 "따라서 향후에도 건전성 악화로 인한 연체율 상승 가능성은 낮다"고 분석했다.

그는 "3분기 순이익은 730억원이 예상된다"면서 "최근 영업수익 감소가 불가피하나 향후 서비스비용 효율화, 기타 판관비 절감 및 대형 가맹점 수수료 인상 여부가 주요 변수"라고 말했다.

아울러 김 애널리스트는 "M&A나 자사주 매각 혹은 배당확대와 같은 자본활용 정책을 통한 레버리지 확대 (2.5배 vs. 업계 평균 4.2배)여부가 주가의 기폭제가 될 전망"이라고 덧붙였다.

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[뉴스핌 Newspim] 김연순 기자 (y2kid@newspim.com)

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