'100세 시대'가 도래하고 있다. 인간 수명이 늘어난 만큼 아름다운 노후 설계를 위해서라도 개인 자산관리의 중요성은 갈수록 커지고 있다. 개인연금과 함께 보다 중요해진 퇴직연금도 그 중 하나다. 이를 어느 금융회사를 통해, 어떻게 운용하는가가 풍요로운 미래를 담보하기도 한다. 이에 증권업계를 포함해 금융권에서 뜨겁게 달궈지는 퇴직연금시장에서 투자자들이 보다 현명한 상품 선택을 할 수 있도록 퇴직연금시장과 상품의 면면을 살펴봤다.<편집자 주>
[뉴스핌=양창균 기자] 우리투자증권 퇴직연금에 가입한 고객들은 특별한 퇴직연금 자산관리 서비스를 받고 있다. 고객관리(CRM)시스템을 통해 1대1 전담 주치의를 매칭, 장기적관점의 퇴직연금 자산관리 상담 서비스를 제공하고 있다.
또한 자산구성현황을 직접 점검할 수 있도록 이메일을 통해 적립금운용현황보고서를 매월 발송하고 있다. 특히 증권업계에서 유일하게 실시간 주문시스템을 구축해 타 사업자보다 하루 일찍 상품 매매가 가능케 해 고객의 수익률 제고에 기여하고 있다.
다양한 방식의 적립식 투자가 가능하도록 정기자동대체서비스(Auto-Buy서비스)와 스마트 적립식 Wrap 서비스도 개발했다.
이중 효율적인 적립식 운용 시스템인 정기자동대체시스템은 퇴직연금 가입고객이 매도상품과 매수상품을 정하고 이에 따라 정기적으로 지정한 상품의 대체와 매수가 자동으로 수행되는 서비스이다.
스마트 적립식 Wrap 서비스는 우리투자증권 직원이 특허 개발한 독자적인 적립방식을 사용하는 것으로 퇴직연금 업계에서 최초로 적립식으로 개발됐다. 이는 주가지수의 오르내림에 따라 펀드에 대한 투자금액이 자동 조절돼 주가지수 하락시 투자금액이 증가되는 방식이다.
또한 사전에 고객이 설정한 목표수익률에 도달하면 안전자산으로 전환 후 다시 스마트 적립식으로 재투자됨으로서 저가매수 고가매도의 원칙을 충실히 실현하는 수익성과 안정성을 동시에 겨냥한 운용방식이다
우리투자증권에서는 기업담당자의 효율적인 업무처리를 타사업자보다 간소화되고 간편한 업무처리 시스템을 갖추고 있다.
우리투자증권의 기록관리(RK)시스템은 상품주문 프로세스를 획기적으로 개선한 독자적인 시스템이다. 즉 업계에서 유일하게 실시간 주문시스템을 구축해 타 사업자보다 하루 일찍 상품 매매가 가능해 고객의 수익률 제고에 기여하고 있다.
또한 회계사 및 계리사로 구성된 IFRS 전담 TFT를 통해 IFRS(국제회계기준) 및 재정검정 서비스도 함께 제공함으로써 기업담당자의 업무부담을 최소화 시킬 수 있다.
퇴직연금 도입을 검토하고 있는 기업의 실무자를 대상으로 매달 퇴직연금 스쿨을 개최해 퇴직연금 시장현황과 재무/회계, 인사/노무, 제도도입 프로세스, 이슈사항등의 다양한 교육을 진행하고 있다.
또한 퇴직연금 도입단계에 따라 기본 교육프로그램 및 분야별 전문 교육 프로그램을 온라인으로 운영하고 있으며, 기업 인트라넷과 온라인 교육 홈페이지 연결을 통해 교육을 제공하고 있다.
교육 홈페이지에서는 드라마형식의 쉽고 재미있는 컨텐츠 구성을 통해 가입자들이 효과적으로 학습을 진행할 수 있도록 지원한다. 게다가 매월 퇴직연금 시장현황 및 이슈사항을 비롯 다양한 읽을거리를 정리한 퇴직연금 매거진 'Riche'를 제작 배포하고 있다.
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[뉴스핌 Newspim] 양창균 기자 (yangck@newspim.com)
