[뉴스핌=임애신 기자] 부산은행의 올해 3분기 실적에 흠 잡을 곳이 없다는 의견이 나왔다.

22일 토러스투자증권 이창욱 애널리스트는 "부산은행의 올 3분기 순이익은 당사 전망치와 거의 부합하는 1032억원으로, 전년 동기 대비 23.3% 증가했다"고 밝혔다.

이어 "당사 전망치 대비 비이자이익이 일회성 요인 덕택에 양호했지만 충당금은 일회성 추가적립(107억원) 영향으로 예상치를 상회했다"고 진단했다.

PF 모범규준안 관련 42억원, 향후 경기변동에 대비한 추가적립 65억원 등 총 107억원의 충당금 추가적립 발생했다.

이자이익은 NIM의 하락에도 불구하고 3.4%의 원화대출 성장으로 인해 전분기 대비 1% 증가했다.

PF자산 건전성이 양호한 덕택에 충당금 추세 안정화됐고 NPL비율 NPL순증, 실질연체율 등 주요 건전성 지표 개선이 인상적이라고 이 애널리스트는 설명했다.

그는 "부산은행의 올해 4분기 실적은 계절적 특성에 따른 판관비 증가로 인해 다소 하락하겠으나 Top-line과 자산건전성, 충당금 호조는 지속될 것"으로 내다봤다.

또 이 애널리스트는 부산은행이 경남은행 인수할 가능성이 여전히 유력하다고 판단했다.

그는 "대구은행 역시 강력한 인수의지를 밝히고 있어 Overpayment 우려는 다소 있을 수 있다"며  "그러나 자금 부담을 상쇄하고 남을 만큼의 충분한 시너지 창출이 가능하기에 여전히 투자매력 높다"고 진단했다.

이를 종합해 토러스투자증권은 부산은행의 투자의견 '매수'와 목표주가 1만 7200원을 유지했다.


[뉴스핌 Newspim] 임애신 기자 (vancouver@newspim.com)