대구은행, NIM 하락으로 기초 수익력 약화-현대

기사입력 : 2007년04월20일 08:25

최종수정 : 2007년04월20일 08:25

현대증권 구경회 애널리스트는 20일 대구은행 1분기 실적 평가보고서를 내고 "순이자마진(NIM) 하락으로 기초 수익력이 약화된 것으로 평가된다"고 밝혔다.

다음은 대구은행 투자보고서 내용입니다.

-1Q 순이익은 당사 추정치와 비슷

1Q 순이익은 735억원으로 당사 추정치와 비슷한 수준. 하지만 102억원의 1회성 이익을 감안하면 기대치에 못미치는 수준임.

-NIM 하락으로 순이자수익 감소

NIM은 3.19%로 전분기대비 18bps 하락. NIM 하락으로 대출이 4.8% 늘었음에도 불구하고 순이자수익이 1,627억원으로 전분기 대비 4.7% 감소

-적정주가 17,400원으로 하향조정

1Q 실적의 부진을 감안하여 2007년과 2008년 당기순이익 추정치를 각각 4.1%, 5.3% 낮춤. 실적 추정치 변경으로 인해 적정주가를 17,800원에서 17,400원으로 하향 조정하며, 'Marketperform' 의견을 유지

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