[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 17일 현대해상(001450)에 대해 'K-ICS와 장기보험 손익에서 긍정적인 변화 확인'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 34,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 현대해상 리포트 주요내용
KB증권에서 현대해상(001450)에 대해 '3Q25년 별도기준 순이익 1,832억원으로 컨센서스 11.9% 하회. 투자의견 Buy, 목표주가 34,500원 유지: 투자의견 Buy를 유지하는 이유는 1) 2Q25 크게 상승한 신계약의 CSM 전환 배수가 양호하게 관리되고 있어 보유 CSM 성장률이 경쟁사 대비 높을 것으로 예상되고, 2) 3분기 K-ICS가 전분기대비 9.8%p 상승한 179.8% 수준을 시현하였고 부채할인율 강화 스케줄 완화로 보완자본 추가 발행에 대한 불확실성이 완화되었기 때문이다. 3분기 K-ICS 상승에는 장기채권 금리 상승뿐만 아니라 장기채권 및 선도거래 확대를 통한 듀레이션 갭 축소, 이로 이한 금리 위험액 감소가 주요한 원인으로 작용하였다. 해약환급금 관련 제도 개선이 이루어지지 않는다면 2025년 배당 가능성은 낮다고 판단되며 감독당국의 제도 개선 여부를 모니터링 할 필요는 있다고 판단된다.'라고 분석했다.


◆ 현대해상 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 32,000원 -> 34,500원(+7.8%)
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 34,500원은 2025년 08월 14일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 32,000원 대비 7.8% 증가한 가격이다.


◆ 현대해상 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 33,292원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 34,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 33,292원 대비 3.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 41,000원 보다는 -15.9% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 현대해상의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 33,292원은 직전 6개월 평균 목표가였던 30,000원 대비 11.0% 상승하였다. 이를 통해 현대해상의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.