[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 03일 iM금융지주(139130)에 대해 '마진 전망치 조정으로 이익 추정 상향'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 17,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ iM금융지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 'NIM 전망치 조정에 따른 이자이익 상향을 근거로, iM금융지주의 이익 추정치를 2026년 6%, 2027년 2% 상향 조정. 대손비용률이 보다 의미 있게 개선된다면 추가적인 이익 추정치 상향이 나타날 것으로 기대. 당분간 연말 CET1이 12% 내외를 유지할 것으로 예상돼 환원율은 30% 후반을 지속할 것으로 가정하였으며, 이에 따라 주주환원 금액추정도 이익과 동일한 비율로 상향 조정. 이때 배당수익률은 2026년 5.2%, 2027년 5.4%로 기대.'라고 분석했다.

또한 한화투자증권에서 '3Q25 지배 순익 1,224억원(+19% YoY), 기대치 부합. 3Q25 지배주주 순익은 1,224억원(+19% YoY)으로 당사 추정치와 컨센서스에 부합하는 실적을 기록. 추정과 비교하면 기대 이상의 마진율로 이자이익이 호조를 나타낸 대신 기타영업이익이 부진해 충전영업이익은 유사(-1%)했으나, 충당금전입액이 예상보다 크게 나타나며 영업이익은 기대를 8% 하회.'라고 밝혔다.


◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 14,000원 -> 17,000원(+21.4%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 17,000원은 2025년 10월 10일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 14,000원 대비 21.4% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 03월 18일 12,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 17,000원을 제시하였다.


◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,892원, 한화투자증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 17,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,892원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,892원은 직전 6개월 평균 목표가였던 11,508원 대비 46.8% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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