[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한화투자증권에서 10일 신한지주(055550)에 대해 '3Q25 Preview'라며 투자의견 'HOLD'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 80,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 12.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 신한지주 리포트 주요내용
한화투자증권에서 신한지주(055550)에 대해 '3Q25 지배주주 순이익은 1조 3,364억원으로 3% YoY 증가하며 시장 컨센 서스에 부합하는 실적을 기록할 전망이다. 분기 NIM은 1bp QoQ 하락할 것으로 예상한다. 은행의 원화대출(QoQ)은 2% 증가해 상반기보다 높아진 성장률을 시현할 전망이다. 주로 가계대출이 대출 성장을 견인하였 다. 주로 증권을 중심으로 한 수수료 및 시장성 손익의 호조를 가정하였다. 반면 업황을 고려하면 보험손익은 전년 동기보다 부진할 것으로 예상된다.'라고 분석했다.

또한 한화투자증권에서 '지난 7월 발표한 자사주의 하반기분 6,000억원 중 절반에 가까운 2,900억원대가 매입된 것으로 보인다. 주주환원 금액이 확정된 상황에서 2025년 주주환원율은 46.2%로 기대된다. 만일 배당소득 분리과세 요건이 예고대로 통과되고 신한지주가 이를 충족하려 한다면 배당성향을 3%p 이상 확대해야 한다. 이 경우 동사의 2026E, 2027E 평균 배당 수익률은 4.0%로 현재 추정보다 0.6%p 상승한다.'라고 밝혔다.


◆ 신한지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 72,000원 -> 80,000원(+11.1%)
- 한화투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한화투자증권 김도하 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 80,000원은 2025년 03월 18일 발행된 한화투자증권의 직전 목표가인 72,000원 대비 11.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한화투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 10월 28일 72,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 80,000원을 제시하였다.


◆ 신한지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 85,781원, 한화투자증권 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한화투자증권에서 제시한 목표가 80,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 85,781원 대비 -6.7% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 DB증권의 66,000원 보다는 21.2% 높다. 이는 한화투자증권이 타 증권사들보다 신한지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 85,781원은 직전 6개월 평균 목표가였던 71,722원 대비 19.6% 상승하였다. 이를 통해 신한지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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