[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 09일 하나금융지주(086790)에 대해 '가파른 성장 이후 내실 다지기'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 51,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 26.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '업계 후발주자로 대형 M&A 및 수익성 중심 전략 등을 바탕으로 가파른 성장을 보여왔지만 성장통을 앓는 모습이 나타났음. 최근 동사의 증권 자회사 부진 또한 비슷한 맥락으로 볼 수 있다고 판단. 과거 동사의 증권 자회사는 경쟁사 대비 낮은 외형과 실적을 기록했으나 2018 년부터 적극적 으로 증자를 통해 가파른 성장을 보여왔고 현재는 경쟁사와 비슷하거나 높은 수준의 외형에 도달한 상황. 다만 2022 년 이후 긴축이 본격화되며 과거 동사가 적극적으로 영업을 확대했던 부동산 PF, 해외 부동산 등 투자자산을 중심으로 부진한 실적을 기록하는 모습이 나타나고 있기 때문. 향후 포트폴리오 개편 등을 통해 증권 자회 사의 이익 체력이 개선된다면 현재 대비 높아진 실적을 기대할 수 있을 것으로 전망되지만 단기적으로는 은행 중심의 그룹 실적이 불가피할 것으로 보임.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '2024E 지배순이익은 3 조 7,790 억원(+3.5% YoY)을 전망. 그룹 NIM 은 1.77%(-6bp YoY)로 2022 년 상대적으로 가파른 NIM 상승 및 2023 년다소 큰 폭의 마진 하락 등요인을 감안하여 경쟁사 대비 큰 폭의 하락을 전망. 대신 은행 원화대출 성장은 전년 대비 4.9% 성장을 기록할 것으로 예상하는데 2023 년부터 동사가 기업대출을 중심으로 다소 공격적인 영업을 추진하고 있는 점을 반영'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 51,000원 -> 51,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 51,000원은 2023년 10월 30일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 51,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 08일 56,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 51,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,184원, SK증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 51,000원은 23년 10월 30일 발표한 이베스트투자증권의 50,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 54,184원 대비 -5.9% 낮은 수준으로 하나금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,184원은 직전 6개월 평균 목표가였던 55,844원 대비 -3.0% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
SK증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '업계 후발주자로 대형 M&A 및 수익성 중심 전략 등을 바탕으로 가파른 성장을 보여왔지만 성장통을 앓는 모습이 나타났음. 최근 동사의 증권 자회사 부진 또한 비슷한 맥락으로 볼 수 있다고 판단. 과거 동사의 증권 자회사는 경쟁사 대비 낮은 외형과 실적을 기록했으나 2018 년부터 적극적 으로 증자를 통해 가파른 성장을 보여왔고 현재는 경쟁사와 비슷하거나 높은 수준의 외형에 도달한 상황. 다만 2022 년 이후 긴축이 본격화되며 과거 동사가 적극적으로 영업을 확대했던 부동산 PF, 해외 부동산 등 투자자산을 중심으로 부진한 실적을 기록하는 모습이 나타나고 있기 때문. 향후 포트폴리오 개편 등을 통해 증권 자회 사의 이익 체력이 개선된다면 현재 대비 높아진 실적을 기대할 수 있을 것으로 전망되지만 단기적으로는 은행 중심의 그룹 실적이 불가피할 것으로 보임.'라고 분석했다.
또한 SK증권에서 '2024E 지배순이익은 3 조 7,790 억원(+3.5% YoY)을 전망. 그룹 NIM 은 1.77%(-6bp YoY)로 2022 년 상대적으로 가파른 NIM 상승 및 2023 년다소 큰 폭의 마진 하락 등요인을 감안하여 경쟁사 대비 큰 폭의 하락을 전망. 대신 은행 원화대출 성장은 전년 대비 4.9% 성장을 기록할 것으로 예상하는데 2023 년부터 동사가 기업대출을 중심으로 다소 공격적인 영업을 추진하고 있는 점을 반영'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 51,000원 -> 51,000원(0.0%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 하락
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 51,000원은 2023년 10월 30일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 51,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 22년 12월 08일 56,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 51,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 54,184원, SK증권 가장 보수적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 51,000원은 23년 10월 30일 발표한 이베스트투자증권의 50,000원과 함께 최근 6개월 전체 증권사 리포트 중에서 가장 낮은 목표가이다. 이는 전체 목표가 평균인 54,184원 대비 -5.9% 낮은 수준으로 하나금융지주의 주가에 대해 보수적으로 접근하고 있음을 알 수 있다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 54,184원은 직전 6개월 평균 목표가였던 55,844원 대비 -3.0% 하락하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.
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