[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 키움증권에서 06일 삼성카드(029780)에 대해 '금리 인하의 대표적 수혜주'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 51,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 45.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성카드 리포트 주요내용
키움증권에서 삼성카드(029780)에 대해 '코로나19 악재는 은행에게는 큰 부담 요인이다. 시장금리 하락으로 인해 순이자마진이 크게 하락할 것이기 때문이다. 반면 카드사는 다르다. 조달 비용 하락으로 순이자마진이 개선되며 우려하는 건전성 악화 영향도 부동산 시장 여건이 양호한 데다 정부의 정책적 지원으로 제한적일 것이다. 오히려 우량 고객의 대출 수요 증가
가 올해 기대 이상 실적을 내는 계기가 될 것이다.'라고 분석했다.

또한 키움증권에서 '코로나19의 영향으로 일시적으로 연체가 상승할 가능성은 높음. 정부의 적극적인 대책을 고려해 볼 때 부정적 측면보다 긍정적 측면이 더 많은 것으로 평가.'라고 밝혔다.

한편 '투자의견 BUY목표주가를 51,000원으로 상향. 은행？카드업종 내 Top-Pick 제시. 정부 규제 영향을 구조조정을 통해 충분히 흡수, 향후 안정적인 이익 성장이 기대되며 2) 데이터 3법 통과, 마이데이타 사업 허용 등 정부의 정책적 지원의 수혜가 예상되며 3) FY20F PBR 0.53배, PER 10.24배로 주가 조정에 의해 밸류에이션
-5.0 매력도가 개선되었다는 점임.'라고 전망했다.


◆ 삼성카드 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 49,000원 -> 51,000원(+4.1%)
- 키움증권, 최근 1년 中 최고 목표가 제시
키움증권 서영수 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 51,000원은 2020년 02월 03일 발행된 키움증권의 직전 목표가인 49,000원 대비 4.1% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 키움증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 19년 04월 29일 38,000원을 제시한 이후 하락하여 19년 07월 29일 최저 목표가인 36,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가보다 상승한 가격인 51,000원을 제시하였다.


◆ 삼성카드 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 44,150원, 키움증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 키움증권에서 제시한 목표가 51,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 44,150원 대비 15.5% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 신한금융투자의 54,000원 보다는 -5.6% 낮다. 이는 키움증권이 타 증권사들보다 삼성카드의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 44,150원은 직전 6개월 평균 목표가였던 41,312원 대비 6.9% 상승하였다. 이를 통해 삼성카드의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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