[뉴스핌=노희준 기자] 하나대투증권은 17일 BS금융지주의 2분기 순이익을 1분기 944억원보다 소폭 많은 984억원으로 추정했다. 목표가 1만 8000원과 투자의견 '매수'를 유지했다.

한정태 애널리스트는 이날 보고서를 통해 "월중 순이자마진(NIM)은 상승전환을 하고 대출은 전년말대비 약 7.0%내외의 성장을 해 이자이익은 소폭 늘어날 것"이라면서 "비이자이익이나 비용 측면서 크게 개선될 여지가 많지 않아 1000억원을 훌쩍 넘기에는 조금 버거워 보인다"고 밝혔다.

한 애널리스트는 이어 "충당금 부담이 크게 발생한 부분은 없지만, 기업상시 평가 등이 진행되고 있어 충당금 적립이 드라마틱하게 떨어지지는 않을 것"이라며 "그외 손익 관련 변수에서 크게 불거지는 이슈는 없을 것"이라고 설명했다.

최근 BS금융지주의 주가 급락에 대해서는 "CEO의 퇴진설 등으로 주가가 하락했지만, 기업가치나 경영의 연속성에는 전혀 문제가 없을 것"이라며 "대출자산성장을 통한 실적 파워 확대와 비은행 확대전략을 통한 수익원 다원화 등이 성공하면서 알찬 이익을 보여주고 있다"고 강조했다.

그는 "금년 2분기 들어 성장을 조절하고 있지만, 여전히 시중은행에 비해 배이상 성장이 가능한 부분이 차별화를 지속적으로 가져올 것"이라며 "우리금융 민영화 방안에 따라 지방은행 인수전 참여도 관심을 유발할 수 있는 변수"라고 말했다.



[뉴스핌 Newspim] 노희준 기자 (gurazip@newspim.com)