[뉴스핌=이연춘 기자] 고령화 사회의 은퇴자들에게 초점을 맞춘 월지급 상품에 투자자들의 관심이 쏠린다.
신한금융투자는 19일 은퇴시장에 초점을 맞춰 월지급 솔루션 'Dr.S 골든 트리(TREE)'를 추천했다.
월지급 솔루션 Dr.S 골든 트리는 ▲ 펀드 솔루션 ▲ 채권 솔루션 ▲ ELS·DLS 솔루션 ▲ 신탁 솔루션 ▲ 랩 솔루션으로 구성되어 있다.
고객 성향에 따라 다양한 자산에 목돈을 투자하여 월지급을 받을 수 있어 맞춤형 자산관리가 가능하다고 회사측은 설명했다.
펀드솔루션은 1개 이상의 펀드로 가입해 고객이 지급률(연 4~10%), 지급주기(1, 3, 6, 12개월) 지급 일자를 정할 수 있어 고객 원하는 방식으로 설정이 가능한 것이 특징이다.
신한금융투자는 대상 펀드를 안정적인 성과와 낮은 변동성이 기대되는 우량 펀드로 대상 펀드를 선별해서 제공하고 있다. 해외 채권형 7종을 포함해서 총 34개 펀드로 구성되어 있다.
채권 솔루션은 채권에서 나오는 이자를 월지급 받는다. 3개월마다 이자가 나오는 채권을 3개 이상을 선택하는데, 이자가 나오는 달을 겹치지 않게 하면 매월 이자를 받을 수 있다는 데 착안했다. 우량한 회사채 위주로 선별해 채권 상품을 꾸준히 공급할 계획이다.
ELS·DLS 솔루션에 가입하면 월지급형 ELS·DLS에서 나오는 쿠폰을 월지급 받을 수 있다. 매월 기초자산 가격을 평가해 조건을 만족하면 쿠폰이 지급되고, 조기상환이 되지 않는다면 만기까지 쿠폰을 월지급 받게 된다. 신한금융투자는 이런 ELS·DLS를 매월 1회 모집할 예정이다.
신탁 솔루션은 브라질 국채 신탁 상품이다. 브라질 국채 신탁은 브라질 국채에서 발생하는 높은 이자로 월지급 받는 상품이다. 이밖에 월지급이 가능한 신탁 상품은 추가적으로 공급할 예정이다.
랩 솔루션은 수익분배형 펀드랩에 투자하는 것을 말한다. 수익분배형 펀드랩은 월지급 펀드와 일반 채권형 펀드를 혼합해 투자하며 월지급 펀드에서 수익이 나는 경우 이익금을 분배하고, 수익이 나지 않는 경우 원금 추가 손실 우려가 있어 분배하지 않는다.
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[뉴스핌 Newspim] 이연춘 기자 (lyc@newspim.com)
