[뉴스핌=한기진 기자] 한화증권은 7일 부산은행에 대해 경남은행 인수기대감에 따른 단기적 유상증자 우려가 있지만 장기적으로는 긍정적일 것이라고 밝혔다.

박정현 연구원은 "부산은행의 자본위험을 높이는 주요인인 지주회사 전환 및 경남은행 인수에 따른 증자 우려는 하반기에도 쉽게 낮아지지 않을 것"이라며 "하지만 장기적으로 대형화의 장점이 부각돼 오히려 규모의 경제에 대한 효과를 누리는 기회요인으로 작용할 것"이라고 말했다.

그는 또 "그동안 주가 할인은 실제 경남은행을 인수하는 시점에는 프리미엄으로 작용할 가능성이 높다"고 덧붙였다.

부산은행의 2/4분기 순이익은 1/4분기 대비 17.3% 감소한 843억원으로 추정했다.
당초 예상했던 큰 폭의 순이익 감소는 없을 것으로 보이고, 판관비와 대손비용의 통제가 돋보이는 실적이 시현될 것이라 게 한화증권의 설명이다.

2/4분기 구조조정 관련 신규 NPL(부실채권)의 규모는 680억원 정도로 추정되지만, 기존 NPL의 일부 정상화로 실제 2/4분기 신규 NPL은 594억원으로 예상했다.

지역내 제조업 호경기에 대한 수혜를 입은 것으로 이러한 현상은 3/4분기에도 이어져, 적어도 건전성에 대한 이슈는 2/4분기 실적의 발표와 함께 희석될 것이라는 설명이다.