[뉴스핌=장순환 기자] 삼성증권(사장 박준현)은 19일, 시황에 따라 매월 적립되는 주식투자 비중을 자동으로 조절해 주고, 기간별 목표수익률에 도달하면 투자자산을 국공채 등 안전자산으로 전환하는‘삼성 스마트플랜 펀드 1호’를 출시했다고 밝혔다.

이 상품은 매월 일정한 소액을 투자하는 기존 적립식 펀드와 달리, 먼저 목돈을 맡기면 대부분을 국고채 등 우량 채권에 투자하고, 매월 자산 총액의일정 부분을 KOSPI200관련 ETF(상장지수펀드)에 적립식으로 투자하게 된다.

KOSPI200 ETF 투자 비중은 매월 자산총액의 2.5%를 기본으로 하고, 전월 KOSPI200 지수가 하락하면, 해당 월의 신규 ETF투자 비중을 10%까지 늘리고, 지수가 상승하면 0.5%까지 줄이는 전략을 사용, 변동성 장세에서 수익률을 극대화 하도록 설계된 것이 특징이다.

또한 이 펀드는, 1년 이내 10%, 2년 이내 20%, 3년 이내 30% 목표 수익률에 도달하면 즉시 주식자산을 매도하고 국공채등 안전자산에 투자해 기존 수익을 확보할 수 있다.

또, 만일 3년 이내에 전환 조건을 달성하지 못하면 투자 기간을 1년 연장 해
누적수익률 30%도달 시 채권형으로 전환된다.

이 펀드의 운용은 삼성자산운용이 맡으며, 1호 펀드는 19~23일까지 판매된다. 납입금액의 1%를 선취 판매수수료로 부과하며 총 보수는 채권형 전환 완료일 전일 까지는 연 1.33%, 이후에는 연 0.87%를 받는다.

환매 수수료는 전환 완료일 전일 까지는 90일 미만 환매시 이익금의 70%가 징구 되지만, 전환완료일 이후에는 환매 수수료가 부과되지 않는다.