[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 현대차증권에서 16일 DB손해보험(005830)에 대해 '일회성 제외해도 좋은 실적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 124,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 19.1%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DB손해보험 리포트 주요내용
현대차증권에서 DB손해보험(005830)에 대해 '중장기적으로 주주환원 상향할 여력 충분. DB손해보험에 대한 투자의견 매수를 유지하고 목표 주가는 124,000원으로 상향. 아직 주주환원정책은 미정이나 1분기 230%에 달하는 K-ICS 비율을 감안했을 때 중장기적으로 경쟁사의 총주주환원율 조정 폭과 유사하게 상향될 여력은 충분하다고 판단되며, 2%p 내외의 지속가능 ROE 우위가 지속되는 점 감안했을 때 더 높은 Target P/B 적용은 타당하다고 판단. 보험손익과 투자손익 모두 개선되며 컨센서스 상회.'라고 분석했다.

또한 현대차증권에서 '1분기 순이익은 전년 동기 대비 30.4% 늘어난 5,834억원을 기록하며 컨센서스를 33.7% 상회. 보험손익과 투자손익 공히 개선되며 질적으로도 양호한 실적 기록. IBNR 관련 일회성 이익 제외해도 보험손익은 전년 대비 개선되었으며, 이자손익이 13.7% 증가하며 투자손익 개선을 견인. 향후 부동산 PF 관련 충당금 등 일부 손익 변동성 늘어날 수 있겠지만 1분기 실적 호조에 힘입어 올해 연간 손익은 전년 대비 12.7% 확대되고, ROE는 5년 연속 개선될 것으로 예상.'라고 밝혔다.


◆ DB손해보험 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 120,000원 -> 124,000원(+3.3%)
- 현대차증권, 최근 1년 목표가 하락
현대차증권 이홍재 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 124,000원은 2023년 11월 14일 발행된 현대차증권의 직전 목표가인 120,000원 대비 3.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 현대차증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 05월 25일 136,000원을 제시한 이후 하락하여 23년 11월 14일 최저 목표가인 120,000원을 제시하였다.
이번 리포트에서는 처음 목표가에는 못 미치지만 최저 목표가보다는 다소 상승한 가격인 124,000원을 제시하였다.


◆ DB손해보험 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 121,333원, 현대차증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 현대차증권에서 제시한 목표가 124,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 121,333원 대비 2.2% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 139,000원 보다는 -10.8% 낮다. 이는 현대차증권이 타 증권사들보다 DB손해보험의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 121,333원은 직전 6개월 평균 목표가였던 107,583원 대비 12.8% 상승하였다. 이를 통해 DB손해보험의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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