[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 하나증권에서 29일 우리금융지주(316140)에 대해 '무난했지만 경쟁사 대비로는 다소 부진했던 실적'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 19,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 32.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 우리금융지주 리포트 주요내용
하나증권에서 우리금융지주(316140)에 대해 '1분기 순익은 8,245억원으로 YoY 2.4% 증가했지만 우리예상을 하회. 실적이 예상을 하회한 이유는 1) 그룹 대손비용이 3,680억원으로 기대만큼 감소하지 않았고, 2) 비화폐성 외화환산손실 200억원과 민생금융 자율프로그램 지원 115억원 등 비경상 요인이 일부 있었으며, 3) 카드 순익도 288억원으로 YoY 36.6% 감소해 다소 부진했던 점 등에 기인. 경쟁 대형금융지주와 비교한 우리금융 1분기 실적의 두 가지 특징적인 요인은 1) 비은행 비중이 크지 않은 특성상 그룹 대손비용률이 타사대비 낮을 것으로 기대했는데 0.40%로 오히려 더 높았음. 이는 은행 대손비용이 1,870억원으로 경쟁은행들대비 많았기 때문. 중소기업대출 부실이 일부 발생하면서 실질 NPL이증가한 때문으로 추정. 2) 1분기 중 저원가성예금이 대폭 증가한 타행들과 달리 우리은행은 말잔 기준으로 거의 늘지 않음(평잔은 약 2.6% 증가). KB 4.5%, 신한 6.7%, 하나 4.2% 증가에 비하면 다소 초라했던 수준. 그 외 NIM과 수수료, 판관비 등은 선방. 전체적으로는 무난했지만 실적이 컨센서스를 크게 상회한 경쟁사들 대비로는 다소 부진했던 것으로 평가'라고 분석했다.


◆ 우리금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,500원 -> 19,000원(+8.6%)
- 하나증권, 최근 1년 목표가 상승
하나증권 최정욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 19,000원은 2024년 02월 07일 발행된 하나증권의 직전 목표가인 17,500원 대비 8.6% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 하나증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 06월 14일 15,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 19,000원을 제시하였다.


◆ 우리금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 17,711원, 하나증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 하나증권에서 제시한 목표가 19,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 17,711원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 NH투자증권의 20,000원 보다는 -5.0% 낮다. 이는 하나증권이 타 증권사들보다 우리금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 17,711원은 직전 6개월 평균 목표가였던 15,389원 대비 15.1% 상승하였다. 이를 통해 우리금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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