[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 한국투자증권에서 29일 하나금융지주(086790)에 대해 '차곡차곡'이라며 투자의견 '매수(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 75,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 25.0%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '순이익 1.0조원으로 컨센서스 14% 상회. 대출 성장과 대손율, 비이자이익 모두 견조. 목표주가 10% 상향. 자본비율 하락은 일시적 요인에 기인. 예상보다 견조한 비이자이익/비은행 부문의 실적 반등세를 고려해 2024년 연간 순이익을 3.8조원으로 기존 대비 6% 상향 조정. 한편 보통주자본비율이 12.88%로 전분기대비 34bp 하락한 점은 아쉬움. 다만 경상이익이 예상 대비 크게 확대된 가운데, 향후 일회성 자본비율 하락요인 발생은 제한적이어서 견조한 주주환원 확대 추세는 지속될 것.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '1분기 지배순이익은 1조 340억원으로 우리 추정치를 18%, 컨센서스를 14% 상회. 이자이익과 충당금전입액은 무난한 가운데, 비이자이익이 예상보다 견조했기 때문. 이에 ELS 관련 손실 1,799억원 등을 제외한 경상 순이익은 1.2조원으로 기존 경상이익 예상치 1.0조원을 크게 상회. 한편 은행 NIM은 1.55%로 전분기대비 3bp 상승. 예대 프라이싱 개선과 운용 포트폴리오 효율화 덕분. 저원가성수신 비중은 33.3%로 전분기대비 0.9% 개선됐음.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 75,000원(+10.3%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2024년 04월 04일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 68,000원 대비 10.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 06월 22일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 75,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 63,905원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 63,905원 대비 17.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 82,000원 보다는 -8.5% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 63,905원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,763원 대비 18.9% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
한국투자증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '순이익 1.0조원으로 컨센서스 14% 상회. 대출 성장과 대손율, 비이자이익 모두 견조. 목표주가 10% 상향. 자본비율 하락은 일시적 요인에 기인. 예상보다 견조한 비이자이익/비은행 부문의 실적 반등세를 고려해 2024년 연간 순이익을 3.8조원으로 기존 대비 6% 상향 조정. 한편 보통주자본비율이 12.88%로 전분기대비 34bp 하락한 점은 아쉬움. 다만 경상이익이 예상 대비 크게 확대된 가운데, 향후 일회성 자본비율 하락요인 발생은 제한적이어서 견조한 주주환원 확대 추세는 지속될 것.'라고 분석했다.
또한 한국투자증권에서 '1분기 지배순이익은 1조 340억원으로 우리 추정치를 18%, 컨센서스를 14% 상회. 이자이익과 충당금전입액은 무난한 가운데, 비이자이익이 예상보다 견조했기 때문. 이에 ELS 관련 손실 1,799억원 등을 제외한 경상 순이익은 1.2조원으로 기존 경상이익 예상치 1.0조원을 크게 상회. 한편 은행 NIM은 1.55%로 전분기대비 3bp 상승. 예대 프라이싱 개선과 운용 포트폴리오 효율화 덕분. 저원가성수신 비중은 33.3%로 전분기대비 0.9% 개선됐음.'라고 밝혔다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 68,000원 -> 75,000원(+10.3%)
- 한국투자증권, 최근 1년 목표가 상승
한국투자증권 백두산 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 75,000원은 2024년 04월 04일 발행된 한국투자증권의 직전 목표가인 68,000원 대비 10.3% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 한국투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 23년 06월 22일 55,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 75,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 63,905원, 한국투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 한국투자증권에서 제시한 목표가 75,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 63,905원 대비 17.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 82,000원 보다는 -8.5% 낮다. 이는 한국투자증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 63,905원은 직전 6개월 평균 목표가였던 53,763원 대비 18.9% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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